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Sobre Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España é a filial espanhola do Citibank Europe plc, um banco incorporado na Irlanda autorizado e supervisionado prudentemente pelo Banco Central da Irlanda dentro do quadro da UE, com supervisão no país anfitrião na Espanha pelo Banco de Espanha e, para serviços de investimento, pela CNMV. A filial opera principalmente um modelo corporativo e institucional em vez de varejo de massa, focando em gestão de caixa e liquidez, pagamentos SEPA e transfronteiriços, financiamento de comércio, empréstimos corporativos e sindicados, produtos de câmbio e taxas sob a MiFID II, e serviços de valores mobiliários para clientes profissionais. O acesso dos clientes é gerenciado por meio de relacionamento e fornecido através das plataformas globais da Citi (como canais eletrônicos para tesouraria e conectividade de API), com preços geralmente organizados sob acordos bilaterais em vez de tabelas tarifárias públicas; divulgações de custos e encargos se aplicam onde exigido pela regulamentação. O escopo do serviço suporta contas em euros e de múltiplas moedas, instrumentos SEPA domésticos e banco de transações globais, aproveitando a rede internacional da Citi para centralização da tesouraria multinacional e proteção contra riscos. A cobertura de agências de varejo na Espanha é limitada e a entidade geralmente não oferece contas correntes padrão ao público. Depósitos elegíveis colocados na filial espanhola são protegidos pelo Esquema de Garantia de Depósitos da Irlanda até €100.000 por depositante por instituição, não pelo Fundo de Garantia de Depósitos espanhol; negócios de investimento elegíveis são cobertos pelo Esquema de Compensação de Investidores da Irlanda até 90% da perda com um limite de €20.000. Reclamações seguem o procedimento interno da filial e podem ser escaladas para as autoridades espanholas ou irlandesas, dependendo do produto e da natureza da questão. A entidade está sujeita a regras prudenciais e de resolução da UE (SSM/BRRD), requisitos de AML/CTF e sanções, e ao GDPR para proteção de dados. No geral, a proposta visa grandes empresas, instituições financeiras e clientes selecionados de médio porte que precisam de serviços de transações transfronteiriças e acesso a mercados, com disponibilidade de produtos, prazos de integração e termos impulsionados pela classificação regulatória, perfil de risco e acordos negociados.