Produtos, serviços e avaliações do Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Sobre Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España é a filial espanhola da Pictet & Cie (Europe) S.A., uma instituição de crédito de Luxemburgo pertencente ao grupo Pictet, que opera na Espanha sob o regime de passaporte da UE. A filial foca na gestão de fortunas e serviços de investimento para indivíduos de alta renda e ultra alta renda, famílias e certos clientes profissionais ou institucionais, oferecendo gestão de portfólio discricionária, consultoria de investimentos, execução e custódia, além de soluções relacionadas de planejamento de riqueza e empréstimos, sujeitas a elegibilidade e garantias. Está registrada no Banco de España como uma filial de uma instituição de crédito e na CNMV para a prestação de serviços de investimento; a supervisão prudencial é realizada pelas autoridades luxemburguesas para a instituição de origem, enquanto as regras de conduta espanholas e os requisitos de proteção ao investidor da MiFID II se aplicam localmente, incluindo avaliações de adequação e apropriabilidade, melhor execução e divulgações de custos ex-ante/ex-post. Os ativos dos clientes são mantidos sob arranjos de custódia com segregação de contas conforme as regulamentações aplicáveis; as proteções ao investidor diferem conforme o tipo de ativo, com depósitos elegíveis no banco luxemburguês cobertos pelo esquema de garantia de depósitos de Luxemburgo (FGDL) até EUR 100.000 por depositante, e reivindicações de investimento elegíveis cobertas pelo esquema de compensação ao investidor de Luxemburgo (SIIL) até os limites legais, observando que os esquemas espanhóis não se aplicam a esta filial. O modelo de serviço é orientado para relacionamentos em vez de transações de varejo, com uma presença física limitada na Espanha e o onboarding sujeito a KYC/AML, transparência fiscal (CRS/FATCA) e verificação da origem dos fundos; a abertura de contas geralmente visa clientes com ativos substanciais e necessidades complexas, e o acesso a produtos depende da classificação como varejo ou profissional sob a MiFID II. As taxas não são padronizadas publicamente e geralmente são negociadas caso a caso, combinando normalmente cobranças de custódia e guarda, taxas de gestão discricionária ou de consultoria, comissões de corretagem e execução, margens de câmbio e gestão de caixa, além de spreads de empréstimos e taxas de colateral onde o crédito é fornecido; relatórios detalhados de custos e encargos são fornecidos conforme exigido pela regulamentação. A filial oferece acesso online seguro para relatórios, pedidos e documentação, com autenticação multifatorial e extratos eletrônicos, e suporta uma variedade de moedas e instrumentos, incluindo valores mobiliários listados, fundos, produtos estruturados e veículos de mercado privado, sujeitos a elegibilidade e divulgações de risco; a documentação de produtos PRIIPs KIDs, UCITS/KIID ou SFDR e o tratamento de preferências de sustentabilidade são fornecidos quando relevante. Os principais riscos para os clientes estão relacionados à volatilidade do mercado, exposições a crédito e contraparte, restrições de liquidez em instrumentos menos líquidos, flutuações de taxa de juros e câmbio, concentração, e riscos operacionais e de subcustódia; alavancagem e derivativos aumentam a complexidade e as perdas potenciais. As reclamações podem ser tratadas através do processo interno do banco e, se não resolvidas, através das autoridades espanholas competentes para supervisão de conduta (Banco de España para serviços bancários e CNMV para serviços de investimento) ou, para questões ligadas à instituição de origem, através do sistema de resolução de disputas extrajudiciais de Luxemburgo. Os dados são processados de acordo com o GDPR, com possíveis transferências intra-grupo dentro do EEE e para a Suíça sujeitas a salvaguardas aplicáveis. Clientes em potencial devem revisar os termos contratuais, tabelas de taxas, documentação de mercado-alvo e adequação, e o escopo das garantias e cobertura de compensação ao investidor antes de se envolver.