Produtos, serviços e avaliações do Unicredit, S.p.A., Sucursal en España

Sobre Unicredit, S.p.A., Sucursal en España

A UniCredit, S.p.A., Sucursal en Espanha é a filial espanhola da UniCredit S.p.A., uma instituição de crédito italiana, que opera na Espanha sob o regime de passaporte único da UE. A atividade da filial é orientada a clientes corporativos e institucionais, em vez de clientes de varejo, e tipicamente abrange empréstimos corporativos, empréstimos sindicais, financiamento de comércio e exportação, garantias e créditos documentários, gestão de caixa e pagamentos, e serviços de tesouraria, como câmbio e hedging de taxa de juros, com acesso a produtos de mercado de capitais e distribuição apoiada pelo grupo UniCredit mais amplo, quando permitido. As contas e os serviços são geridos por relacionamento, a integração está sujeita a diligência devida padrão KYC/AML, e preços, limites e colaterais são negociados caso a caso; a filial não mantém uma rede de agências de varejo nem oferece canais de abertura de contas para consumidores. Em termos regulatórios, a UniCredit faz parte do Mecanismo Único de Supervisão do Banco Central Europeu como uma instituição significativa, com supervisão prudencial realizada pelo BCE em cooperação com a autoridade nacional (Banca d’Italia), enquanto o Banco de Espanha supervisiona a conduta local e certos requisitos do país anfitrião. Se a filial aceitar depósitos elegíveis, a proteção do depositante é fornecida pelo Fundo Interbancário de Proteção de Depósitos da Itália (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) até €100.000 por depositante, de acordo com a Diretiva de Sistemas de Garantia de Depósitos da UE; os serviços de investimento, quando fornecidos, estão sujeitos às regras da MiFID II com autorização do estado de origem e supervisão da conduta do estado anfitrião. Os serviços de pagamento seguem os padrões SEPA para transferências em euros e pagamentos transfronteiriços são processados via canais de compensação internacional; o banking digital corporativo está disponível através de plataformas do grupo e métodos de conexão segura, sujeitos a elegibilidade. A documentação do cliente é fornecida em espanhol e/ou inglês, o tratamento de reclamações segue o procedimento interno com escalonamento ao serviço de reclamações do Banco de Espanha quando aplicável, e o processamento de dados está em conformidade com o GDPR e a lei de proteção de dados espanhola. Clientes em potencial devem avaliar a elegibilidade, a documentação necessária, a disponibilidade de serviços e as taxas aplicáveis com a filial, uma vez que tabelas tarifárias de estilo varejo disponíveis publicamente são incomuns para este tipo de operação focada em corporativos.