Produtos, serviços e avaliações do Bank Melli Iran

Sobre Bank Melli Iran

O Bank Melli Iran é um banco comercial estatal estabelecido em 1927 e é um dos maiores credores do país em ativos e presença de agências; atuou como o banco central de fato do Irã até a formação do Banco Central do Irã em 1960. Ele opera milhares de agências e caixas eletrônicos em todo o país, atendendo clientes de varejo, pequenas e médias empresas, grandes corporações e entidades do setor público. Os serviços principais incluem contas correntes e de poupança em rial iraniano vinculadas à rede de pagamentos nacional Shetab, transferências domésticas e pagamentos de contas, além de cartões de débito para uso interno; marcas de cartões internacionais geralmente não estão disponíveis para transações domésticas. O financiamento é oferecido sob o sistema de bancos sem juros do Irã, utilizando contratos de banking islâmico para financiamento ao consumidor, corporativo e ao comércio, incluindo cartas de garantia e cartas de crédito sujeitas a controles locais de câmbio. Os canais digitais incluem internet e mobile banking para consultas de saldo, pagamentos e solicitações limitadas de autoatendimento, com números de conta no formato IBAN (SHEBA) usados para transferências domésticas. O banco é supervisionado pelo Banco Central do Irã e está sujeito às regras nacionais de KYC/AML; o Irã é designado como uma jurisdição de alto risco pelo FATF, e o Bank Melli está sujeito a sanções dos EUA, que restringem substancialmente o banking correspondent, pagamentos transfronteiriços e acesso à infraestrutura financeira estrangeira. Agências e subsidiárias no exterior existem em mercados selecionados, mas a disponibilidade e os serviços dependem de sanções e regulamentações do país anfitrião. As divulgações públicas são principalmente em persa e podem ser menos acessíveis a não residentes; demonstrações financeiras e métricas de risco são influenciadas pela regulamentação interna e condições econômicas, incluindo a volatilidade do rial e a inflação. Os depósitos estão sob o sistema de garantia de depósitos do Irã, com limites de cobertura definidos pelas autoridades locais. A abertura de contas geralmente requer identificação iraniana e residência no país, e os serviços para não residentes são limitados.