Produtos, serviços e avaliações do CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

Sobre CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

CA Indosuez Wealth (França) é a entidade de banking privado francês do grupo Crédit Agricole, atendendo indivíduos, famílias e empresários de alta e ultra-alta renda com uma mistura de serviços bancários, de investimento e de estruturação de patrimônio. Oferece contas correntes e a prazo, custódia e intermediação, gestão de portfólio consultiva e discricionária, acesso a fundos e produtos estruturados, private equity e ativos reais por meio de veículos selecionados, e financiamento personalizado como empréstimos Lombard e empréstimos imobiliários; para residentes franceses, comumente distribui seguros de vida (assurance-vie) e contratos de capitalização por meio de seguradoras do grupo. O banco opera uma cobertura liderada por relacionamentos com especialistas em investimentos e seleção de fundos de arquitetura aberta, além das capacidades do grupo, e fornece canais digitais para relatórios de portfólio, mensagens seguras e instruções; a execução remota está disponível, mas produtos complexos geralmente requerem aprovação consultiva. Os clientes enfrentam taxas padrão de banking privado, incluindo taxas de custódia, taxas de mandato ou consultoria, custos de transação, spreads de câmbio e margens de produtos embutidas; a MiFID II exige divulgações de custo ex-ante e ex-post. Como uma instituição de crédito na França, é supervisionada pela ACPR, com serviços de investimento supervisionados pela AMF; os depósitos são cobertos pelo esquema de garantia de depósitos francês (FGDR) até €100.000 por depositante por instituição, e as reivindicações de valores mobiliários/investimento são cobertas pelo esquema de compensação de investidores até €70.000, sujeitos a condições legais e potenciais alterações. O banco aplica procedimentos de KYC/AML, residência fiscal (CRS) e FATCA; os serviços transfronteiriços são prestados em conformidade com as regras locais e podem ser restritos. Os riscos do produto variam de acordo com o instrumento e o wrapper: riscos de mercado, crédito, liquidez, moeda e taxa de juros se aplicam a portfólios; produtos estruturados e mercados privados envolvem complexidade, iliquidez e risco de avaliação; apólices de seguro de vida acarretam risco de crédito do segurador e restrições de resgate; os depósitos estão sujeitos a estruturas de resolução e bail-in da UE. Os limiares de entrada são típicos de bancos privados franceses, os requisitos de documentação são extensos, e os termos de serviço, disponibilidade de produtos e taxas dependem do perfil do cliente e da jurisdição.