Produtos, serviços e avaliações do CFM Indosuez Wealth

Sobre CFM Indosuez Wealth

A CFM Indosuez Wealth (Mônaco) é a entidade de banco privado monegasca da Indosuez Wealth Management, a marca global de gestão de patrimônio do Grupo Crédit Agricole, focando em clientes de alta e ultra-alta renda, grupos familiares e empreendedores. O banco oferece gestão de portfólio consultiva e discrecionária, execução de operações e custódia, contas em múltiplas moedas, pagamentos internacionais, cartões e e-banking, além de acesso a uma gama de valores mobiliários listados, fundos, soluções estruturadas e investimentos alternativos selecionados, sujeitos à elegibilidade do cliente, perfil de risco e adequação do produto. As capacidades de financiamento normalmente incluem empréstimos garantidos por ativos financeiros e financiamento imobiliário em mercados selecionados, com facilidades concedidas após avaliação padrão de subscrição e requisitos de garantia. Os serviços de estruturação de patrimônio são oferecidos por meio de especialistas internos e parceiros externos, abrangendo considerações de patrimônio e sucessão e estruturas de seguros de vida europeias; questões fiscais geralmente são coordenadas com consultores independentes. O processo de integração envolve uma devida diligência KYC/AML abrangente e geralmente requer ativos investíveis significativos; a documentação comumente inclui identificação, comprovante de endereço, evidência de origem de fundos e, quando relevante, documentos corporativos ou de fideicomisso. A precificação é individualizada e depende do tipo de mandato (consultoria vs discrecionária), custódia e administração, atividade de transação, margens de crédito e quaisquer encargos específicos do produto; tabelas de tarifas detalhadas são fornecidas durante a abertura da conta. Os canais digitais suportam relatórios de portfólio, instruções e comunicação segura, enquanto transações sob medida e oportunidades de mercado privado geralmente requerem envolvimento do gerente de relacionamento. As operações são realizadas sob a legislação de Mônaco e o quadro supervisor aplicável para instituições financeiras na jurisdição, com recursos em nível de grupo fornecendo pesquisa, execução e suporte ao balanço patrimonial. Esta plataforma é orientada para o banco privado em vez de serviços de varejo; os clientes em potencial devem confirmar o escopo do serviço, mínimos, disponibilidade transfronteiriça, divulgações de risco e a tarifa completa antes de se engajar, tendo em mente que todos os investimentos envolvem risco e podem resultar em perda de capital.