Produtos, serviços e avaliações do Cholet Dupont Oudart

Sobre Cholet Dupont Oudart

Cholet Dupont Oudart é um grupo francês independente de gestão de patrimônio e corretagem formado pela combinação de Cholet-Dupont e Oudart, atendendo clientes privados, famílias, empreendedores e algumas instituições com gestão discrecional de portfólio, consultoria de investimentos e execução de ordens. A empresa opera sob regras francesas e da UE (incluindo MiFID II), com autorização e supervisão dos reguladores franceses (AMF e, quando aplicável, ACPR). Os ativos são tipicamente mantidos com custodiante parceiro, e envoltórios de investimento baseados em seguros de vida são distribuídos através de seguradoras terceirizadas. A arquitetura do produto combina estratégias proprietárias e fundos de terceiros com investimentos diretos em ações, títulos e produtos estruturados; os formatos comuns de conta incluem contas padrão de títulos, PEA/PEA‑PME e contratos de seguro de vida. A precificação é específica para mandato e produto e geralmente inclui uma taxa de ativos sob gestão para mandatos discricionais, comissões de transação para corretagem, possíveis taxas de custódia ou plataforma, e custos de produtos embutidos; taxas de desempenho podem ser aplicáveis a algumas estratégias. A inclusão segue os requisitos de KYC/AML e adequação, com relatórios periódicos e divulgações regulatórias; um portal online seguro é tipicamente fornecido para informações e documentação do portfólio. O modelo de negócios é focado na gestão de portfólio e serviços de mercado, em vez de banco universal: contas de pagamento, cartões e empréstimos amplos não são ofertas essenciais, e funções bancárias auxiliares, quando necessárias, são tratadas por meio de parceiros. Os investidores devem pesar os riscos de mercado, crédito e liquidez, bem como os termos específicos, o tratamento fiscal e os mecanismos de proteção aplicáveis a cada envoltório; esquemas de compensação ou garantia para investidores, quando aplicáveis sob a legislação francesa, dependem do custodiante ou seguradora e possuem limites. Os potenciais clientes devem revisar a tabela de taxas, documentos de mandato, políticas de melhor execução e conflitos de interesse, e a lista de custodiante e seguradoras parceiras antes de se envolver.