Produtos, serviços e avaliações do GRESHAM Banque

Sobre GRESHAM Banque

GRESHAM Banque é uma instituição de banca privada e gestão de patrimônio com sede na França, focada em clientes afluentes e de alta renda, oferecendo soluções de poupança e investimento centradas em contratos de seguro de vida e capitalização, gestão de portfólio discricionária, mandatos de consultoria, contas de valores mobiliários com seleção de fundos e produtos estruturados, além de planejamento patrimonial e fiscal dentro dos limites da lei francesa. O modelo é orientado por relacionamentos, com assessores dedicados, reuniões agendadas e um portal digital para monitoramento de contas; a integração não é instantânea e normalmente requer revisão de documentação e perfil de adequação, além de haver mínimos de ativos. A precificação segue as convenções de bancos privados: taxas escalonadas em contratos de seguro de vida (contrato, fundos subjacentes e qualquer mandato opcional), custódia e corretagem em valores mobiliários, e custos de colocação ou estruturação quando relevantes; as tabelas de taxas públicas não são exaustivas, portanto o custo total depende da combinação de produtos e dos termos negociados. A oferta prioriza a formação de capital e a estruturação de patrimônio, em vez de serviços bancários do dia a dia, e não se direciona a contas correntes de massa ou cartões de pagamento. As características de risco variam de acordo com o wrapper e o instrumento: riscos de mercado e do emissor aplicam-se a fundos vinculados a unidades e produtos estruturados; os fundos de seguro de vida denominados em euros são garantidos pela seguradora, mas os rendimentos variam e não são garantidos; as restrições de liquidez, ajustes para saída antecipada e tratamento fiscal devem ser revisados antes da subscrição. A instituição opera sob supervisão regulatória francesa; as proteções ao cliente seguem os esquemas franceses aplicáveis, dependendo do tipo de produto (garantia de depósito, compensação ao investidor ou proteção ao titular da apólice de seguro de vida), com limites de cobertura definidos por lei e pelo custodiante ou seguradora envolvida. O serviço é, principalmente, em francês, com disponibilidade em horários comerciais padrão por telefone, e-mail e agendamento pessoal. No geral, o posicionamento atende clientes que buscam gestão de patrimônio liderada por consultores com arquitetura de seguro de vida francês e seleção de investimentos curada, desde que os mínimos, taxas e riscos dos produtos estejam alinhados com os objetivos e o horizonte de tempo.