Produtos, serviços e avaliações do NATIXIS WEALTH MANAGEMENT

Sobre NATIXIS WEALTH MANAGEMENT

Natixis Wealth Management é a unidade de gestão de patrimônio do Groupe BPCE e opera sob a marca Natixis para clientes privados, empreendedores e estruturas de holding familiar, com atividades centradas na França e em Luxemburgo. Ela oferece gestão de portfólio discricionária e de consultoria, corretagem de valores mobiliários e fundos listados, soluções de produtos estruturados, private equity e estratégias não listadas, acesso a ativos reais, empréstimos colateralizados Lombard e outros, financiamento relacionado a imóveis e serviços de engenharia patrimonial que abrangem planejamento sucessório, transferência de negócios e planejamento transfronteiriço em coordenação com especialistas jurídicos e fiscais. A busca por produtos combina capacidades internas e a gama de fundos da Natixis Investment Managers com gestores de terceiros; contratos de seguro de vida (assurance-vie e contratos de capitalização) e mandatos dedicados são veículos comumente utilizados. A cobertura de clientes é liderada por gerentes de relacionamento com equipes de consultoria de investimentos e ferramentas de relatórios digitais; a disponibilidade de serviços, os limites mínimos de ativos e os requisitos de adesão variam conforme a jurisdição e o perfil do cliente. As taxas geralmente incluem encargos de gestão em níveis para mandatos, custos de transação, taxas de custódia e administração e, quando aplicável, taxas de performance sobre certos fundos ou wrappers; retrocessões de distribuição podem ser aplicáveis e estão sujeitas a regras de divulgação da MiFID II. As atividades na França são realizadas através de entidades licenciadas supervisionadas pela ACPR e pela AMF; a entidade de Luxemburgo é supervisionada pela CSSF. Esquemas de proteção estatutária se aplicam a ativos elegíveis mantidos com a entidade relevante, incluindo na França a garantia de depósitos do FGDR até EUR 100.000 por depositante e a garantia de valores mobiliários até EUR 70.000 por cliente, e em Luxemburgo a garantia de depósitos do FGDL até EUR 100.000 e a compensação de investidores do SIIL até EUR 20.000, sujeitas a condições e exclusões legais. O marketing transfronteiriço e o acesso a produtos são restritos por regulamentos locais, e todos os serviços de investimento são prestados sob os frameworks de KYC, AML e idoneidade e relatórios da MiFID II. A Natixis é totalmente propriedade da BPCE, que completou a exclusão da Natixis S.A. em 2021; a marca de riqueza permanece dentro da divisão de gestão de ativos e patrimônio do grupo.