Produtos, serviços e avaliações do SwissLife banque privée

Sobre SwissLife banque privée

A Swiss Life Banque Privée é a unidade de private banking francesa do Grupo Swiss Life, operando como uma instituição de crédito na França e focando na gestão de patrimônio para indivíduos de alta renda, famílias e empreendedores. Ela oferece gestão de portfólio discricionária e consultiva, execução e custódia de valores mobiliários listados, acesso a fundos de terceiros e produtos estruturados, além de coordenar soluções de planejamento de patrimônio junto às entidades de seguros da Swiss Life para contratos de seguro de vida e de capitalização. O banco é supervisionado pela Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) para atividades bancárias e pela Autorité des marchés financiers (AMF) para serviços de investimento; o dinheiro dos clientes é coberto pelo esquema francês de garantia de depósitos (FGDR) até €100.000 por depositante por instituição, e o esquema de compensação ao investidor pode cobrir até €70.000 se os instrumentos financeiros não puderem ser devolvidos. Os serviços normalmente incluem um gerente de relacionamento dedicado, relatórios periódicos e um portal online, com estruturas MiFID II para classificação de clientes, adequação, divulgação de custos e fornecimento de KIDs quando aplicável. A precificação compreende taxas de administração para mandatos, taxas de custódia e corretagem, e possíveis retrocessões sobre produtos de terceiros; os termos são negociados e estabelecidos em tabelas de taxas, e taxas de desempenho podem ser aplicáveis a determinados fundos. O empréstimo, quando oferecido, é geralmente garantido por ativos financeiros e sujeito a elegibilidade. Os principais riscos incluem risco de mercado, crédito, liquidez, moeda e emissor sobre produtos estruturados, assim como potenciais conflitos de interesse ao distribuir produtos do grupo; os wrappers de seguro de vida carregam seus próprios riscos de contraparte e contratuais. A integração está sujeita a restrições de KYC/AML e residência fiscal, e certos perfis de clientes (como alguns não residentes) podem enfrentar restrições típicas de bancos privados franceses.