Produtos, serviços e avaliações do SwissLife banque privée

Sobre SwissLife banque privée

A Swiss Life Banque Privée é o braço de private banking francês do Swiss Life Group, focando em clientes de alta renda e alto patrimônio líquido, com um modelo baseado em gestão de portfólio, assessoria de investimentos e custódia/executoriedade sob a regulamentação francesa de serviços bancários e de investimentos (ACPR/AMF). O banco geralmente oferece mandatos discricionários e mandatos de consultoria, acesso a fundos da Swiss Life Asset Managers e gestores externos por meio de uma arquitetura aberta, uso de contratos de seguro de vida franceses (assurance-vie e contratos de capitalização), soluções estruturadas e financiamento, como empréstimos Lombard e crédito garantido por imóveis, juntamente com gestão de caixa e ferramentas de relatórios. Sua posição aproveita as sinergias do grupo com seguros e gestão de ativos, o que pode agilizar a implementação, mas também requer atenção a potenciais conflitos de interesse entre produtos internos e de terceiros. Os limites de entrada, documentação e processos de adequação estão de acordo com as normas de private banking e podem não atender às necessidades do mercado de massa; os preços geralmente são uma mistura de taxas de mandato, encargos de custódia/transação e custos de produtos, e podem ser sobrepostos quando wrappers ou produtos estruturados são utilizados, portanto, a transparência nas taxas e comparações de custos totais são importantes. As exposições ao risco dependem do mandato e dos instrumentos selecionados: risco de mercado e de taxa de juros em portfólios, risco do emissor e risco de liquidez em ativos estruturados ou menos líquidos, riscos de alavancagem e garantias em crédito Lombard, risco cambial em ativos não denominados em euro e risco de contraparte/seguradora dentro de contratos de seguro de vida. O banco opera com cobertura de gerentes de relacionamento apoiados por especialistas em investimentos e relatórios digitais; não está voltado para negociações de alta frequência. Depósitos e serviços de investimento estão sujeitos aos esquemas de proteção franceses aplicáveis a instituições licenciadas, mas as garantias têm limites e condições. Clientes em potencial devem verificar os mínimos, o escopo dos serviços, as restrições transfronteiriças e as divulgações de conflitos de interesse, além de revisar documentos de mandato, tabelas de taxas e o tratamento de ativos mantidos por meio de wrappers de seguros antes da adesão.