Produtos, serviços e avaliações do UBS (France) S.A.

Sobre UBS (France) S.A.

A UBS (France) S.A. era a subsidiária bancária francesa do UBS Group, focada em gestão de patrimônio, serviços de investimento e corretagem de valores para indivíduos e instituições de alta renda, sem uma oferta de varejo para o mercado em massa; após a reorganização europeia do UBS, os serviços para clientes locais agora são fornecidos em grande parte pela UBS Europe SE, succursale en France, com a filial francesa operando sob supervisão do ACPR e AMF e supervisão do país de origem pelo BaFin. A plataforma se concentra na gestão de portfólio discrecionária e consultiva, execução em ações, títulos, fundos e produtos estruturados, empréstimos Lombard e outros empréstimos colateralizados, câmbio e custódia; os produtos de Gestão de Ativos do UBS são distribuídos localmente, e os clientes podem acessar a pesquisa do grupo e soluções selecionadas de mercados de capitais, sujeitas à governança de produtos e adequação conforme o MiFID II. A precificação é sob medida (taxas de gestão, custódia e transação negociadas por mandato), a integração requer muitos documentos com rígidas exigências de KYC/AML e transparência fiscal, e os tamanhos mínimos de relacionamento são tipicamente altos; recursos de varejo do dia a dia, como contas correntes, cartões ou uma rede de agências, são limitados ou inexistem. Onde os serviços são prestados pela filial francesa da UBS Europe SE, a proteção de depósitos e investidores é determinada pelos regimes estatutários da Alemanha (cobertura do país de origem), enquanto a antiga entidade UBS (France) S.A., quando ativa como instituição de crédito francesa, estava sujeita ao FGDR da França e às proteções locais para investidores; os clientes devem verificar a entidade legal aplicável em seus contratos, centro de reserva e o regime de proteção correspondente. A UBS e entidades relacionadas enfrentaram processos legais na França relacionados à solicitação histórica de clientes transfronteiriços e questões fiscais, resultando em penalidades significativas em primeira instância e recursos subsequentes; esses processos levaram a um controle mais rigoroso sobre marketing transfronteiriço, conformidade fiscal e relatórios. Operacionalmente, o negócio francês visa relações lideradas por consultoria apoiadas por relatórios digitais em vez de funcionalidade de varejo bancário; a documentação e os relatórios de conta para contribuintes franceses (por exemplo, IFU) estão disponíveis, e os instrumentos são tipicamente mantidos em custódia segregada, de acordo com as regulamentações da UE. No geral, a franquia na França funciona como um portal de serviços bancários privados e de investimento para as capacidades mais amplas do UBS, mas está orientada para clientes afluentes e profissionais, com termos, proteções e arranjos de reserva dependentes da entidade UBS precisa que atende ao relacionamento.