Produtos, serviços e avaliações do BANCA CONSULIA S.P.A.

Sobre BANCA CONSULIA S.P.A.

A BANCA CONSULIA S.P.A. opera na Itália como um banco focado em serviços de investimento e gestão de patrimônio, fornecidos através de gerentes de relacionamento e consultores financeiros licenciados, com ofertas que geralmente incluem consultoria de investimento sob a MiFID II, gestão discricionária de portfólios, execução de ordens e colocação de fundos mútuos e títulos, produtos de investimento vinculados a seguros e serviços bancários padrão, como contas correntes, pagamentos e facilidades de empréstimo que podem ser garantidas por ativos financeiros. Assim como outros bancos italianos, está sujeita à supervisão prudencial pelo Banco da Itália e à supervisão de conduta pela CONSOB; os clientes são classificados para fins de proteção ao investidor e recebem avaliações de adequação, divulgações pré-contratuais (incluindo KIDs onde aplicável) e relatórios periódicos. Depósitos elegíveis estão cobertos pelo Fundo de Proteção de Depósitos Interbancários até os limites legais, enquanto instrumentos financeiros são mantidos sob custódia/administração e permanecem sujeitos a riscos de mercado, crédito e liquidez não cobertos pelo seguro de depósito. A precificação geralmente combina taxas de consultoria ou gestão, encargos de custódia e custos de transação; incentivos/retrocessões em produtos de terceiros podem ocorrer dentro de restrições regulatórias e devem ser revisados quanto a possíveis conflitos de interesse e seu impacto nos retornos líquidos. O acesso é principalmente por meio de consultores, com integração e propostas tratadas pessoalmente ou remotamente; limites mínimos de investimento podem ser aplicados a mandatos de portfólio e soluções estruturadas, e a prateleira de produtos tende a se concentrar em necessidades orientadas para a riqueza, em vez de características de mercado de massa. Clientes em potencial devem examinar a tabela de taxas, a amplitude e a neutralidade da seleção de produtos, as políticas de gerenciamento de ordens e melhor execução, a robustez dos canais digitais para gestão de contas e portfólios, e as divulgações de capital e liquidez disponíveis publicamente para avaliar o alinhamento com seu perfil de risco, expectativas de serviço e necessidade de soluções de crédito ou gestão de caixa.