Produtos, serviços e avaliações do BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Sobre BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

A Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (em sigla B.P.A. S.p.A.) é o braço de gestão de patrimônio e banco privado do Grupo Sella, atuando na Itália com foco em clientes afluentes e de alto patrimônio líquido, famílias e empreendedores. Ela oferece consultoria de investimento e gestão de portfólio discricionário (gestioni patrimoniali), corretagem e custódia de valores mobiliários, acesso a fundos mútuos e ETFs, títulos e ações, notas estruturadas e soluções de investimento baseadas em seguros, além de suporte em planejamento patrimonial e sucessório; para proprietários de negócios, pode coordenar com outras entidades do Grupo Sella para tesouraria, serviços corporativos e linhas de crédito garantidas. O banco é autorizado e supervisionado na Itália, fornece serviços de investimento sob as regras do MiFID II (incluindo avaliações de adequação e conveniência e divulgações de custos ex-ante/ex-post) e participa do Fundo Italiano de Proteção de Depósitos Interbancários, que protege depósitos elegíveis até o limite legal por depositante por banco; investimentos continuam sujeitos a riscos de mercado, crédito, liquidez e moeda. Seu modelo operacional depende de uma rede de banqueiros privados e consultores de investimento em grandes cidades italianas, com atendimento presencial e remoto e ferramentas de relatórios digitais; a abertura e o atendimento de contas estão sujeitos a verificações padrão de KYC/AML. A precificação depende do modelo de serviço e mandato, normalmente combinando taxas de consultoria ou gestão com custos de custódia e transações; os custos em nível de produto (como taxas contínuas de fundos) e quaisquer incentivos são regidos pelo MiFID II e divulgados aos clientes. A prateleira de produtos inclui tanto soluções próprias quanto de terceiros e pode incluir estratégias rotuladas como ESG de gestores externos. Limiares mínimos de investimento geralmente se aplicam, e a oferta é orientada para relações de consultoria em vez de operações de baixo custo, auto-dirigidas; investidores que buscam principalmente corretagem com desconto ou banco varejista padronizado podem achar o modelo menos adequado. Clientes potenciais devem revisar o contrato de serviço, as divulgações de custos e encargos e os documentos de risco, e avaliar como os mandatos discricionários ou de consultoria do banco, relatórios e soluções de crédito se alinham com seus objetivos, horizonte de tempo e status tributário sob os regimes de “risparmio amministrato” ou “risparmio gestito” da Itália.