Produtos, serviços e avaliações do CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Sobre CASSA LOMBARDA - S.P.A.

A Cassa Lombarda S.p.A. opera na Itália como um banco privado focado na gestão de patrimônios, consultoria de investimentos e serviços bancários relacionados para clientes afluentes e de alta renda, empreendedores e holdings familiares. Sua oferta geralmente abrange contas correntes e de depósito, custódia e relatórios, negociação de valores mobiliários, gerenciamento de portfólio discricionário e consultivo, fundos de terceiros e ETFs, notas estruturadas, empréstimos Lombard garantidos por ativos financeiros, hipotecas e linhas de crédito, além de planejamento patrimonial e sucessório frequentemente realizado com parceiros externos de impostos, jurídicos e de seguros. A entrega do serviço é liderada por gerentes de relacionamento, com internet banking e mobile banking para transações e relatórios rotineiros; instruções mais complexas são tratadas diretamente com consultores. A precificação geralmente inclui taxas de consultoria ou administração, encargos de custódia e transações, e custos em nível de produto; sob a MiFID II, o banco deve fornecer avaliações de mercado-alvo, divulgações de custos e encargos e manter controles de conflitos de interesse e incentivos. Depósitos são cobertos pelo Fundo de Proteção de Depósitos Interbancários da Itália até €100.000 por depositante por banco, enquanto produtos de investimento têm risco de mercado e do emissor e não são garantidos. O banco é supervisionado dentro do Mecanismo Único de Supervisão da UE pelo Banco da Itália em questões prudenciais e pela CONSOB em serviços de investimento, além de estar sujeito a regras de AML/KYC. Clientes em potencial devem revisar os últimos demonstrativos financeiros e divulgações do Pilar 3, métricas de capital e liquidez, documentação de produtos e tabelas de taxas para avaliar a adequação em relação a seus objetivos, tolerância a riscos e expectativas de serviço.