Produtos, serviços e avaliações do ERSEL S.P.A.

Sobre ERSEL S.P.A.

A ERSEL S.P.A. é um grupo italiano de gestão de patrimônio e banco privado que serve indivíduos de alta renda, famílias, empresários e clientes institucionais por meio de entidades regulamentadas na Itália e Luxemburgo. Seus serviços abrangem gestão discrecionária de portfólios, consultoria de investimentos e gestão de produtos UCITS/AIF, com distribuição na Itália e transfronteiriça através de veículos luxemburgueses. As atividades na Itália estão sujeitas à supervisão do Banco da Itália e da Consob, enquanto as operações em Luxemburgo estão sob a alçada da CSSF. Os portfólios são implementados usando uma combinação de fundos próprios e instrumentos de terceiros; a custódia de ativos e os papéis de depositário são realizados por bancos designados de acordo com a regulamentação, com os ativos dos clientes mantidos segregados dos próprios da empresa. A integração de clientes segue os requisitos da MiFID II e de combate à lavagem de dinheiro, incluindo categorização e avaliações de adequação ou conveniência. A precificação geralmente combina taxas de mandato ou de consultoria no nível do portfólio com taxas de gestão e, quando aplicável, taxas de performance no nível do fundo; detalhes completos de custos são fornecidos em prospectos, KIDs/KIIDs e divulgações pré/pós-negociação. Os níveis mínimos de investimento estão alinhados com o banco privado em vez do varejo de massa, e serviços de pagamento do dia a dia ou empréstimos, quando disponíveis, geralmente dependem de instituições parceiras. A relatórios incluem extratos periódicos e métricas padronizadas de risco e performance. A proteção do investidor depende da entidade e do produto específico selecionado e não é a mesma que o seguro de depósitos. O uso de produtos internos pode criar conflitos de interesse que são tratados por meio de divulgações regulatórias e processos de governança. O acesso é geralmente realizado através de escritórios nos principais centros financeiros italianos e por meio de acordos transfronteiriços dentro da UE, onde permitido. O desempenho passado de fundos e mandatos varia por estratégia e período e não prever resultados futuros.