Produtos, serviços e avaliações do INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

Sobre INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

O BANCO INDUSTRIAL E COMERCIAL DA CHINA (EUROPA) S.A., em forma abreviada ICBC (Europe) S.A., é uma instituição de crédito incorporada no Luxemburgo, totalmente controlada pelo Banco Industrial e Comercial da China Limitada e atua como subsidiária europeia do ICBC, com filiais em vários mercados da UE, incluindo a Itália. O banco opera sob o regime de passaporte da UE e é supervisionado prudentemente pela Comissão de Supervisão do Setor Financeiro (CSSF) no Luxemburgo; as autoridades do país anfitrião supervisionam a conduta local e as regras de consumo em cada jurisdição da filial. Seu modelo de negócios é orientado para clientes corporativos e institucionais envolvidos em fluxos de comércio e investimento entre a Europa e a China, oferecendo serviços como financiamento comercial (cartas de crédito, cobranças, garantias), empréstimos corporativos (incluindo empréstimos bilaterais e sindicados), gestão de caixa, produtos de câmbio e mercado monetário, pagamentos transfronteiriços e contas e liquidações em renminbi (RMB). A disponibilidade de produtos e a elegibilidade dos clientes variam por filial; os serviços de varejo, se oferecidos, são limitados e específicos para a localização. O ICBC (Europe) S.A. participa de infraestruturas de pagamento europeias padrão e do SWIFT para transferências internacionais, e oferece canais eletrônicos para serviços bancários corporativos. Os depósitos elegíveis colocados nas filiais da UE do banco são protegidos pelo Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) do Luxemburgo até EUR 100.000 por depositante por instituição; os serviços de investimento, quando aplicáveis, estão sujeitos ao esquema de compensação de investidores do Luxemburgo, com limites separados e menores. Como uma instituição transfronteiriça, os termos e salvaguardas dependem do quadro do país de origem (Luxemburgo) juntamente com as regras do país anfitrião para a conduta do mercado; os clientes devem observar que a cobertura de garantia de depósitos é fornecida pelo esquema do Luxemburgo, mesmo quando as contas estão mantidas em uma filial da UE fora do Luxemburgo. As taxas, taxas de juros e requisitos de documentação são definidos por filial e tipo de produto; a integração geralmente segue os padrões AML/KYC da UE e do Luxemburgo e pode exigir evidência de atividade comercial transfronteiriça para serviços corporativos.