Produtos, serviços e avaliações do Banking Circle S.A.

Sobre Banking Circle S.A.

Banking Circle S.A. é uma instituição de crédito autorizada em Luxemburgo, focada na infraestrutura para pagamentos e contas empresariais, atendendo prestadores de serviços de pagamento, fintechs, bancos e marketplaces em vez de clientes de varejo. É supervisionada pela Comissão de Supervisão do Setor Financeiro (CSSF) e participa do esquema de garantia de depósitos de Luxemburgo (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) para depósitos elegíveis, conforme os limites legais e as regras do esquema. Os serviços principais incluem contas empresariais em várias moedas com IBANs dedicados e virtuais, pagamentos de entrada e saída via SEPA e SWIFT, acesso a liquidações locais selecionadas em moedas adicionais por meio de participação direta ou redes de correspondentes, câmbio, e contas de salvaguarda e liquidação projetadas para PSPs regulados. A integração está disponível através de APIs e de um portal online, com opções baseadas em arquivos para operações e conciliações. A adesão é limitada a clientes institucionais e está sujeita a Conheça Seu Cliente, prevenção à lavagem de dinheiro e triagem de sanções; a disponibilidade e os limites dos produtos dependem do perfil do cliente e da jurisdição. A precificação é, geralmente, baseada em contrato, em vez de tarifas publicadas. Fatores operacionais a serem considerados incluem horários de corte, requisitos de pré-financiamento ou liquidez em certos roteiros, e dependência de bancos parceiros para alguns corredores, o que pode afetar a velocidade e as estruturas de taxas. O banco publica demonstrações financeiras auditadas e divulgações regulatórias conforme necessário. Banking Circle S.A. faz parte do Banking Circle Group, oferecendo seus serviços em toda a Área Econômica Europeia sob o quadro bancário da UE.