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Sobre IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg

IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg é a filial luxemburguesa da IKB Deutsche Industriebank AG, um banco corporativo alemão com sede em Düsseldorf. A filial não é uma entidade legal separada; contratos e exposições estão com a matriz alemã, e os relatórios financeiros são consolidados no nível da AG. Ela opera sob o regime de passaporte da UE, com supervisão prudencial liderada pelas autoridades alemãs (BaFin e Deutsche Bundesbank) dentro do Mecanismo Único de Supervisão e supervisão do país anfitrião pela Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) para conduta, prevenção à lavagem de dinheiro e outros requisitos locais. A filial foca em negócios corporativos e institucionais consistente com o modelo do grupo, oferecendo tipicamente empréstimos, depósitos, gestão de caixa e liquidez, e serviços bancários transacionais relacionados a empresas com necessidades transfronteiriças. A integração de clientes segue os procedimentos padrão de KYC, AML e crédito, e termos, preços e elegibilidade são negociados caso a caso. Os depósitos na filial luxemburguesa estão cobertos pelo esquema de garantia de depósitos estatutário da Alemanha (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) até os limites estabelecidos pela legislação da UE; o FGDL luxemburguês não se aplica a filiais de bancos alemães. Os serviços de pagamento incluem transferências SEPA e internacionais, sujeitas a horários de corte padrão e verificações de conformidade. Reclamações podem ser endereçadas ao banco e, quando aplicável, ao processo de resolução de disputas extrajudicial da CSSF. Clientes potenciais geralmente se engajam através de gerentes de relacionamento corporativos e devem esperar devida diligência de rotina e requisitos contínuos de informação.