Produtos, serviços e avaliações do GarantiBank International N.V.

Sobre GarantiBank International N.V.

GarantiBank International N.V. é uma instituição de crédito incorporada na Holanda e com sede em Amsterdã, totalmente controlada pelo Türkiye Garanti Bankası A.Ş., que é controlada majoritariamente pelo Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. O banco opera sob uma licença bancária holandesa e é supervisionado pelo De Nederlandsche Bank e pela Autoridade Holandesa dos Mercados Financeiros dentro do Mecanismo Único de Supervisão da UE. Suas atividades principais são o banco corporativo e institucional, notavelmente o financiamento ao comércio e às commodities, empréstimos corporativos, gestão de caixa e serviços de tesouraria e mercados financeiros, incluindo câmbio, garantias e cartas de crédito utilizadas em transações transfronteiriças. O financiamento é obtido a partir de depósitos de clientes e mercados atacadistas; as contas de poupança e depósitos a prazo oferecidos na Holanda são cobertos pelo esquema de garantia de depósitos holandês até €100.000 por depositante, por banco, sendo que os produtos são geralmente denominados em euros e pagamentos SEPA são suportados. O banco reporta sob as IFRS e publica relatórios anuais auditados, divulgações do Pilar 3 e informações sobre risco e capital, operando sob os requisitos do CRR/CRD para capital, liquidez e grandes exposições. Os processos operacionais seguem regras padrão da indústria para instrumentos de comércio (como UCP e URDG), e os serviços de pagamento são fornecidos via IBAN/SEPA e trilhos SWIFT sujeitos a prazos de corte e taxas definidas pelos termos do produto. A adesão de clientes está sujeita às regras de conhecimento do cliente e de combate à lavagem de dinheiro da Holanda e da UE, e os requisitos de elegibilidade e documentação variam de acordo com o tipo de cliente e jurisdição; a disponibilidade de serviços específicos pode ser limitada por regulamentos locais ou sanções. Clientes potenciais devem consultar as folhas de produtos atuais e os avisos regulatórios para taxas, tarifas e condições vigentes, uma vez que estes são atualizados periodicamente.