Produtos, serviços e avaliações do ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch

Sobre ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch

ICBC (Europe) S.A., Filial de Amsterdã é a filial nos Países Baixos da ICBC (Europe) S.A., uma subsidiária incorporada em Luxemburgo do Industrial and Commercial Bank of China Limited; a filial não é uma entidade legal separada e suas obrigações são as da ICBC (Europe) S.A. Ela opera nos Países Baixos sob o passaporte da UE, com autorização do estado de origem e supervisão prudencial pelo regulador luxemburguês (CSSF) e supervisão do país anfitrião para questões localmente aplicáveis pelo De Nederlandsche Bank e pela Autoridade dos Mercados Financeiros dos Países Baixos. O negócio da filial é voltado para clientes corporativos e institucionais, particularmente aqueles envolvidos em fluxos comerciais e de investimento entre a Europa e a China, oferecendo serviços como empréstimos corporativos, financiamento de comércio (cartas de crédito, garantias, cobranças documentárias), gestão de caixa, produtos de câmbio e mercado monetário, e pagamentos transfronteiriços, incluindo contas em renminbi e capacidades de liquidação. O processamento de pagamentos normalmente inclui compensação em euro e transferências de crédito SEPA, com transferências internacionais executadas via SWIFT; a precificação é baseada no relacionamento e negociada por mandato. O processo de integração e monitoramento contínuo segue os padrões de AML/CTF da UE e da Holanda, com requisitos padrão em torno da documentação corporativa, verificação de beneficiários finais, triagem de sanções e diligência devida em transações. Depósitos elegíveis colocados na Filial de Amsterdã caem sob o esquema de garantia de depósitos de Luxemburgo (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) até €100.000 por depositante, sujeitos a condições estatutárias, em vez do esquema holandês. As informações financeiras da filial são relatadas nos relatórios anuais da ICBC (Europe) S.A., e demonstrações financeiras auditadas independentes para o escritório de Amsterdã geralmente não são publicadas. A entrega de serviços é orientada pelo relacionamento e voltada para clientes de atacado, e a oferta não está posicionada para o banco de varejo de massa nos Países Baixos.