Melhores taxas de juros na comparação de depósitos a prazo fixo 06/2025: Melhores contas poupança para proteger suas economias!
As ofertas bancárias mais rentáveis em depósitos a prazo para cidadãos da UE, atualizadas em tempo real
Sistema de Garantia de Depósitos para cidadãos da UE até 100.000 €
Possibilidade de abrir um depósito a prazo fixo online
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Prazos de 3 meses a 5 anos
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Protegido pelo Sistema de Garantia de Depósitos até 100.000 EUR
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Poupanças até 100.000€ são protegidas pela legislação da UE
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Sobre depósitos a prazo
- O que são depósitos a prazo?
- Como funcionam os depósitos a prazo?
- Por que escolher investir em depósitos fixos?
- Os benefícios de investir em depósitos a prazo para residentes alemães
- Como encontrar e abrir o melhor depósito a prazo para residentes alemães?
- Segurança na abertura de depósitos a prazo
- Como faço para encontrar um depósito a prazo?
O que são depósitos a prazo?
Um depósito a prazo fixo é um produto bancário que permite ao investidor aplicar fundos por um período específico a uma taxa de juros fixa. Ao final desse prazo, o investidor recebe o dinheiro de volta, juntamente com os juros acumulados.
Na UE, existe um vasto mercado para depósitos a prazo fixo. Uma ampla variedade de termos de depósito, opções de moeda, condições e outros aspetos permite aos investidores selecionar a oferta que melhor lhes convém.
No PickTheBank, analisamos dados de 25 países da UE, mais de 1.000 bancos e mais de 11.000 ofertas todos os dias para fornecer as informações mais atualizadas para nossos usuários interessados em abrir um depósito a prazo.
Além disso, os cidadãos dos países da UE têm a opção de abrir depósitos a prazo fixo on-line com bancos de outros países da UE, aumentando as taxas de juros ainda mais em relação ao mercado nacional.
Como funcionam os depósitos a prazo?
O funcionamento dos depósitos a prazo é bastante simples.
Você escolhe um banco e uma oferta, depois decide quanto dinheiro deseja investir e por quanto tempo. O banco pagará uma taxa de juros fixa durante todo o prazo do depósito.
Esses juros podem ser pagos mensalmente, trimestralmente ou ao final do prazo, juntamente com o principal. Os termos exatos dependem do banco e do tipo de depósito a prazo escolhido.
Isso significa que você sabe com antecedência quanto dinheiro receberá no final do prazo, tornando os depósitos a prazo um investimento previsível e seguro.
Por exemplo, você quer investir 100.000 € em depósitos a prazo
Para fazer isso:
- Acesse o site PickTheBank e escolha o depósito a prazo mais rentável e adequado.
- Escolha um depósito a prazo com taxa de 4,33% por 12 meses e abra-o
- Após um ano, você receberá de volta seus € 100.000 + um retorno de € 4.330.
Por que escolher investir em depósitos fixos?
De acordo com o Eurostat, a taxa de inflação anual na zona do euro foi de 5,3% em agosto de 2023. Isso significa que os preços de bens e serviços na zona do euro estão subindo muito mais rápido do que a renda das pessoas.
Para combater a inflação, o Banco Central Europeu (BCE) aumentou sua taxa de depósito para um recorde de 4% em 20 de setembro de 2023.
O aumento da taxa do BCE levará a rendimentos mais elevados sobre os depósitos bancários na UE. Isso os tornará mais atraentes para investidores que buscam investimentos seguros e de alto rendimento.
Agora você pode encontrar depósitos a prazo para residentes alemães com taxas de até 4,33% no PickTheBank!
Os benefícios de investir em depósitos a prazo para residentes alemães
Renda Garantida
Os depósitos a prazo fixo oferecem uma renda garantida, paga ao investidor de acordo com os termos do contrato. Os investidores sabem antecipadamente quantos juros receberão sobre o seu depósito, garantindo uma renda estável durante todo o período do depósito.
Confiabilidade e Segurança
Os depósitos em bancos da UE são protegidos pelo Sistema de Garantia de Depósitos (SGD), que garante o reembolso dos fundos em caso de falência bancária ou outras circunstâncias extraordinárias. O valor da cobertura pode chegar a € 100.000 por depositante em um banco. Essa é a maior diferença entre depósitos a prazo e diversos tipos de produtos de investimento que estão mais ou menos sujeitos a riscos de mercado e de crédito.
A simplicidade da Abertura e Acessibilidade
Abrir um depósito a prazo não requer conhecimentos ou habilidades especiais. Basta selecionar um depósito a prazo com base nos seus critérios e concluir um processo simples para abri-lo. A maioria dos bancos da UE oferece a opção de abrir um depósito online ou por meio de um aplicativo móvel.
Facilidade de seleção de depósitos a prazo fixo
Analisar ofertas de mais de 1.000 bancos em países da UE não é uma tarefa fácil, especialmente com atualizações frequentes das taxas de juros.
Benefícios fiscais
Em alguns países da UE, como Bélgica, Itália, Portugal e outros, existem benefícios fiscais para rendimentos de depósitos a prazo fixo, que podem reduzir ou isentar pessoas físicas do pagamento de imposto de renda. Para obter informações mais atualizadas sobre este assunto, é melhor consultar o banco onde você decidir abrir um depósito a prazo.
Como encontrar e abrir o melhor depósito a prazo para residentes alemães?
O PickTheBank simplifica essa tarefa com uma variedade de ferramentas e recursos. Esses recursos ajudam você a encontrar a oferta mais vantajosa que se alinha aos seus objetivos financeiros.
Como comparar depósitos a prazo e escolher a melhor oferta
Nosso serviço permite que você escolha os melhores depósitos a prazo fixo para suas necessidades no conforto da sua casa:
País de Residência
Analisamos e apresentamos ofertas bancárias de 25 países da UE
Moeda
Você pode explorar ofertas bancárias em todas as principais moedas, incluindo EUR, USD e GBP.
Prazo de depósito
Apresentamos ofertas bancárias com prazos que variam de 1 mês a 6 anos. Encontre aqui depósitos a prazo fixo:
Tipo de depósito
Depósito Ordinário, Depósito Subordinado, Depósito de Investimento, Depósito com Condições Adicionais, Depósito Oferecido por Sucursal Bancária de Fora da UE, Nota de Crédito
Como abrir um depósito a prazo online através do PickTheBank
Quer saber como abrir um depósito a prazo fixo com o PickTheBank se você for residente da zona do euro? É tão fácil quanto 1, 2, 3:
Visite nosso site PickTheBank.eu
Selecione os critérios de pesquisa desejados e clique em «Encontrar depósito»
Compare ofertas de depósito fixo e clique em «Abrir Online»
Você será encaminhado ao site do banco para concluir o processo de depósito
Não coletamos nenhum dado do usuário; somos um recurso de informações para ajudar você a fazer uma escolha informada sobre depósitos a prazo fixo.
Segurança na abertura de depósitos a prazo
É seguro e legítimo abrir um depósito a prazo on-line?
A demanda por onboarding remoto e originação de produtos bancários online cresceu rapidamente durante o surto de COVID. Agora, o processo de abertura de depósitos a prazo online é simples e legítimo. É regulamentado pelas diretrizes EBA/GL/2022/15 da EBA, que impõem medidas e requisitos de segurança aos bancos que implementam o processo de onboarding online. O onboarding online geralmente é realizado com o auxílio de identificação por vídeo/selfies que confirmam a identidade do cliente durante o processo de identificação.
Simplicidade e conveniência
Abrir depósitos a prazo online permite-lhe selecionar o melhor banco e as taxas de juro mais competitivas para depósitos, entre uma variedade de ofertas em todo o mercado europeu. Sem precisar de sair de casa, pode comparar condições, taxas e outros parâmetros de vários bancos nos países da Zona Euro, utilizando apenas um smartphone ou qualquer dispositivo com ligação à internet. Isto poupa-lhe tempo e esforço, ao mesmo tempo que lhe dá controlo sobre as suas finanças de forma prática e acessível.
Regulamentos e supervisão rigorosos
O setor financeiro da UE está sujeito a uma regulamentação rigorosa. É supervisionado e regulado pelas autoridades financeiras nacionais e pelo Banco Central Europeu (BCE). Isso garante um alto nível de proteção para os clientes e seus depósitos. Normas e regulamentos estão em vigor para garantir que os bancos cumpram regras rigorosas e gerenciem os fundos dos clientes com o máximo cuidado.
Tecnologias modernas de proteção de dados
As tecnologias modernas de proteção de dados oferecem um alto nível de segurança. Bancos e serviços bancários empregam métodos modernos de criptografia, autenticação e verificação, garantindo que seus dados e finanças estejam protegidos contra acesso de terceiros ou fraudes. É essencial observar que os países europeus regulam rigorosamente a coleta, o armazenamento e o uso de dados pessoais em conformidade com a lei, incluindo a conformidade com o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (GDPR), que oferece uma camada adicional de proteção.
Confiabilidade
A maioria dos bancos e serviços bancários na UE tem um longo histórico de operação e desfruta de um alto nível de confiança por parte dos clientes. Ao escolher um banco com boa reputação, você aumenta sua confiança nos serviços prestados por esse banco ou serviço bancário ao abrir um depósito a prazo online.
Sistema de Garantia de Depósitos (DGS)
O Sistema de Garantia de Depósitos (SGD) é um sistema criado para proteger os depositantes e garantir a segurança dos seus fundos mantidos em bancos ou instituições financeiras. Ele atua como uma rede de segurança, garantindo um certo nível de proteção para indivíduos e empresas em caso de falência ou insolvência bancária. Na União Europeia (UE), cada Estado-Membro tem o seu próprio SGD, normalmente estabelecido e regulamentado pelas autoridades nacionais em conformidade com as diretivas da UE. Esta estrutura garante a sua segurança, a dos seus dados e a dos seus fundos.
Isso garante que você, seus dados e seus fundos permaneçam seguros. Além disso, a opção de abrir depósitos a prazo online agiliza o processo, tornando-o mais rápido e econômico. Isso permite que você abra depósitos a prazo de forma mais vantajosa, selecionando as ofertas mais rentáveis e adequadas.