Edmond de Rothschild (Monaco) produkter, tjänster och recensioner

Om Edmond de Rothschild (Monaco)

Edmond de Rothschild (Monaco) är en monégask privatbank inom Edmond de Rothschild-gruppen, med fokus på förmögenhetshantering och relaterade banktjänster för kunder med hög och ultra-hög nettoförmögenhet, familjer och deras investeringsstrukturer. Banken är lokalt registrerad och förvaltar tillgångar i Monaco samtidigt som den erbjuder tillgång, där det är relevant, till gruppens kapabiliteter i andra bokningscentraler. Tjänsterna inkluderar typiskt diskretionär och rådgivande portföljförvaltning över noterade värdepapper och fonder, genomförande och förvaring, flervaluta konton och betalningar (SEPA och SWIFT), kreditlösningar som lombard- och fastighetsfinansiering, strukturerade produkter, tillgång till privata marknader genom gruppfordon, och förmögenhetstjänster som kan innefatta förmögenhets- och skattekoordination med externa specialister, familjekontorsstöd, samt administration av filantropi på begäran. Banken betjänar både boende och icke-boende kunder beroende på behörighet, verifiering av förmögenhetskälla och gränsöverskridande begränsningar; onboarding kräver generellt betydande investerbara tillgångar, omfattande dokumentation och intern godkännande. Digitala kanaler erbjuder e-banking och en mobilapp för portföljrapportering, säker meddelandehantering och vissa instruktioner, med papper och personlig rapportering tillgänglig. Prissättning kombinerar vanligtvis förvarings- och kontogebyrer, rådgivnings- eller förvaltningsavgifter, transaktionskostnader, FX-ökningsavgifter och produktavgifter; prestationsavgifter kan tillämpas på specifika uppdrag eller fonder, med ex-ante och ex-post kostnadsredovisningar som tillhandahålls vid behov. Tillsynen utövas under den fransk-monégaskiska penningramen av Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; investeringstjänster övervakas av Monacos Commission de Contrôle des Activités Financières, och AML/CFT-tillsyn utförs av SICCFIN, med internationella regelverk som FATCA och CRS tillämpade. Klientpengar och finansiella instrument hålls under separationsregler; insättningar omfattas av Monacos lagstadgade insättningsgaranti upp till den lagliga gränsen per insättare per institution, och investerarskyddsarrangemang, där det är tillämpligt, har separata gränser och villkor som beror på tillgångstyp och förvaringsupplägg. Produktens tillgänglighet, hävstång, derivat och gränsöverskridande tjänster beror på kundens hemvist och profil, och vissa kategorier, inklusive amerikanska medborgare, kan möta begränsningar. Banken tillhandahåller information om styrning, policyer och finansiella rapporter genom gruppens publikationer och lokala inlämningar; potentiella kunder bör skaffa den aktuella avgiftsplanen, uppdragsvillkoren, riskdisclosure och alternativ för bokningscentraler skriftligt innan onboarding.