NATIXIS WEALTH MANAGEMENT produkter, tjänster och recensioner

Om NATIXIS WEALTH MANAGEMENT

Natixis Wealth Management är verksamheten för förmögenhetshantering inom Groupe BPCE och verkar under Natixis-märket för privata kunder, entreprenörer och familjeholdingstrukturer, med aktiviteter centrerade i Frankrike och Luxembourg. Företaget erbjuder diskretionär och rådgivande portföljförvaltning, mäkleri av börsnoterade värdepapper och fonder, strukturerade produktlösningar, privata investeringar och strategier för onoterade tillgångar, tillgång till reella tillgångar, Lombard-lån och andra säkerställda lån, finansiering relaterad till fastigheter och tjänster för förmögenhetsplanering som omfattar arv, företagsöverföring och gränsöverskridande planering i samordning med juridiska och skattespecialister. Produktanskaffning kombinerar interna kapabiliteter och fondutbudet från Natixis Investment Managers med tredjepartsförvaltare; livförsäkringsskydd (assurance-vie och kapitalisationskontrakt) och dedikerade mandat används ofta som fordon. Kunderna täcks av relationsledare med rådgivningsteam och digitala rapporteringsverktyg; tillgången till tjänster, minimiåterställningsgränser och onboardingkrav varierar beroende på jurisdiktion och kundprofil. Avgifter inkluderar typiskt nivåbaserade förvaltningsavgifter för mandat, transaktionskostnader, förvarings- och administrationsavgifter, och där det är tillämpligt, prestationsavgifter på vissa fonder eller skydd; distributionsretrocessioner kan tillämpas och omfattas av MiFID II-öppenhetsregler. Franska aktiviteter utförs genom licensierade enheter som övervakas av ACPR och AMF; den luxemburgska enheten övervakas av CSSF. Lagstadgade skyddssystem gäller för kvalificerade tillgångar som hålls hos den relevanta enheten, inklusive i Frankrike FGDR:s insättningsgaranti upp till 100 000 EUR per insättare och värdepappersgaranti upp till 70 000 EUR per kund, samt i Luxembourg FGDL:s insättningsgaranti upp till 100 000 EUR och SIIL:s investerarersättning upp till 20 000 EUR, under förutsättning av juridiska villkor och undantag. Gränsöverskridande marknadsföring och produktåkomst är begränsade av lokala regler, och alla investeringstjänster levereras under KYC, AML, och MiFID II-ämnes- och rapporteringsramar. Natixis ägs helt av BPCE, som genomförde utpressningen av Natixis S.A. år 2021; varumärket för förmögenhet förblir inom gruppens division för tillgångs- och förmögenhetshantering.