SwissLife banque privée produkter, tjänster och recensioner

Om SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée är den franska private banking-verksamheten inom Swiss Life Group, som fungerar som en kreditinstitution i Frankrike och fokuserar på förmögenhetsförvaltning för förmögna individer, familjer och entreprenörer. Banken erbjuder diskretionär och rådgivande portföljförvaltning, genomförande och förvaring av noterade värdepapper, tillgång till tredjepartsfonder och strukturerade produkter, samt koordinerar lösningar för förmögenhetsplanering tillsammans med Swiss Life:s försäkringsenheter för livförsäkring och kapitaliseringsavtal. Banken övervakas av Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) för bankverksamhet och av Autorité des marchés financiers (AMF) för investeringstjänster; kundernas kontanter omfattas av den franska insättningsgarantin (FGDR) upp till 100 000 € per insättare och institution, och ersättningssystemet för investerare kan täcka upp till 70 000 € om finansiella instrument inte kan återlämnas. Tjänsterna inkluderar typiskt en dedikerad kundansvarig, periodisk rapportering och en onlineportal, med MiFID II-ramverk för kundklassificering, lämplighet, kostnadsrapportering och tillhandahållande av KIDs där det är tillämpligt. Prissättningen består av förvaltningsavgifter för mandat, förvarings- och mäklaravgifter, samt eventuella retrocessioner på tredjepartsprodukter; villkor förhandlas och anges i avgiftslistor, och prestationsavgifter kan tillämpas på vissa fonder. Utlåning, där det erbjuds, är vanligtvis säkerställd av finansiella tillgångar och föremål för behörighetskrav. Nyckelrisker inkluderar marknadsrisk, kreditrisk, likviditetsrisk, valutakursrisk och emittentrisk på strukturerade produkter, liksom potentiella intressekonflikter vid distribution av grupprodukter; livförsäkringsskydd bär sina egna motpart- och kontraktliga risker. Onboarding är föremål för KYC/AML och skattebosättningsbegränsningar, och vissa kundprofiler (som vissa icke-residenter) kan möta begränsningar som är typiska för franska private banking-bankerna.