UBS (France) S.A. produkter, tjänster och recensioner

Om UBS (France) S.A.

UBS (France) S.A. var den franska bankdotterbolaget till UBS Group som fokuserade på förmögenhetsförvaltning, investeringstjänster och värdepappersmäkleri för högförmögna individer och institutioner, utan ett massmarknads erbjudande; efter UBS:s europeiska omorganisation tillhandahålls nu lokala kundtjänster i stor utsträckning av UBS Europe SE, succursale en France, där den franska filialen verkar under värdövervakning av ACPR och AMF samt hemlandsövervakning av BaFin. Plattformen är centrerad kring diskretionär och rådgivande portföljförvaltning, utförande i aktier, obligationer, fonder och strukturerade produkter, Lombard och annan säkerställd utlåning, valutahandel och förvaltning; UBS Asset Management-produkter distribueras lokalt, och kunder kan få tillgång till gruppens forskning och utvalda kapitalmarknadslösningar, vilket är föremål för produktstyrning och lämplighet under MiFID II. Prissättningen är skräddarsydd (förvaltnings-, förvarings- och transaktionsavgifter förhandlas via mandat), onboarding är dokumenttung med strikta KYC/AML- och skattegenskaper, och minimala relationsstorlekar är vanligtvis höga; dagliga detaljhandelsfunktioner som lönekonton, kort eller ett filialnätverk är begränsade eller obefintliga. När tjänster tillhandahålls via UBS Europe SE:s franska filial, bestäms insättnings- och investerarskydd av Tysklands lagstadgade system (hemlands täckning), medan den tidigare UBS (France) S.A. enheten, när den var aktiv som en fransk kreditinstitution, föll under Frankrikes FGDR och lokala investerarskydd; kunder bör verifiera den tillämpliga juridiska enheten på sina avtal, bokningscenter och det motsvarande skyddssystemet. UBS och relaterade enheter har ställts inför franska rättsliga förfaranden avseende historisk gränsöverskridande kundrekrytering och skattefrågor, vilket resulterat i betydande påföljder i första instans och efterföljande överklaganden; dessa förfaranden har lett till ökad kontroll över gränsöverskridande marknadsföring, skatteefterlevnad och rapportering. Verksamhetsmässigt riktar den franska verksamheten sig till rådgivningstyrda relationer som stödjer digital rapportering snarare än detaljhandelsbankfunktionalitet; kontodokumentation och rapportering för franska skattebetalare (t.ex. IFU) finns tillgängliga, och instrument hålls vanligtvis i separerad förvaring i enlighet med EU-regler. Sammanfattningsvis fungerar franchisen i Frankrike som en portal för privatbank- och investeringstjänster till UBS:s bredare kapabiliteter, men den är inriktad mot välbärgade och professionella kunder, med villkor, skydd och bokningsarrangemang beroende av den exakta UBS-enhet som ansvarar för relationen.