BANCA UBAE S.P.A. produkter, tjänster och recensioner

Om BANCA UBAE S.P.A.

Banca UBAE S.p.A. är en italiensk bank med huvudkontor i Rom, grundad 1972, med en affärsmodell centrerad kring handelsfinansiering och gränsöverskridande företagsbankverksamhet mellan Italien/Europa och Nordafrika, Mellanöstern samt delar av subsahariska Afrika. Dess verksamhet fokuserar på dokumentärkrediter (import/exportbrev och standby-krediter), garantier, dokumentärinsamlingsverksamhet, kassahantering, valutaväxling, korrespondentbankverksamhet och lån strukturerade kring internationella handelsflöden; transaktioner hanteras vanligtvis från fall till fall och prissättning förhandlas. Kundbasen består främst av företag och finansiella institutioner snarare än detaljhandelskunder, och banken verkar utan ett omfattande filialnätverk (vanligtvis med kontor i Rom och Milano) samtidigt som den erbjuder företagets internetbank och SWIFT-baserade betalningstjänster. Historiskt har den libyska utländska banken varit huvudaktieägare tillsammans med mindre italienska investerare, och institutionen är privatägd. Med tanke på dess geografiska fokus tillämpar banken förstärkt due diligence, sanktionskontroller och åtgärder mot penningtvätt i enlighet med italienska och EU-krav, och den är auktoriserad och övervakad inom den italienska och europeiska regleringsramen. Berättigade insättningar täcks av det italienska insättningsgarantisystemet (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) upp till 100 000 EUR per insättare och per bank, inom lagliga gränser. Finansiella rapporter och prudentiella avslöjanden publiceras som lagkrav. Propositionen riktar sig till företag som är verksamma inom import/export och som kräver dokumentära handelsinstrument och specialiserat stöd för gränsöverskridande transaktioner, snarare än vardagliga banktjänster för konsumenter.