CASSA LOMBARDA - S.P.A. produkter, tjänster och recensioner

Om CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. verkar i Italien som en privat bank med fokus på förmögenhetsförvaltning, investeringsrådgivning och relaterade banktjänster för välbeställda och höginkomsttagare, entreprenörer och familjeföretag. Deras utbud omfattar vanligtvis transaktions- och sparkonton, förvaltning och rapportering, värdepappershandel, diskretionär och rådgivande portföljhantering, tredje parts fonder och ETF:er, strukturerade noter, Lombardlån säkerställda med finansiella tillgångar, hypotek och kreditlinjer, samt förmögenhets- och successionplanering som ofta levereras i samarbete med externa skatte-, juridiska och försäkringspartners. Tjänsteleverans leds av relationshanterare, med online- och mobilbank för rutinmässiga transaktioner och rapportering; mer komplexa instruktioner hanteras direkt med rådgivare. Prissättningen inkluderar vanligtvis rådgivnings- eller förvaltningsavgifter, förvaltnings- och transaktionskostnader samt produktkostnader; enligt MiFID II måste banken tillhandahålla bedömningar av målmarknaden, kostnads- och avgiftsinformation och upprätthålla kontroller för intressekonflikter och incitament. Insättningar omfattas av den italienska interbankinsättningsskyddsfonden upp till 100 000 € per insättare per bank, medan investeringsprodukter bär marknads- och utgivarrisk och inte är garanterade. Banken övervakas inom EU:s enhetliga tillsynsmekanism av Banca d’Italia för prudentiella frågor och av CONSOB för investeringstjänster, och är föremål för AML/KYC-regler. Potentiella kunder bör granska de senaste finansiella rapporterna och Pilar 3-upplysningarna, kapital- och likviditetsmåtten, produktdokumentationen och avgiftsscheman för att bedöma lämpligheten i förhållande till sina mål, riskaptit och tjänsteförväntningar.