ITAÚ BBA EUROPE, S.A. produkter, tjänster och recensioner

Om ITAÚ BBA EUROPE, S.A.

ITAÚ BBA EUROPE, S.A. är en i Portugal inkorporerad kreditinstitution inom Itaú Unibanco-gruppen, som fokuserar på storskalig bankverksamhet för företags- och institutionella kunder snarare än detaljhandel. Huvudkontoret ligger i Lissabon, och det är auktoriserat och övervakat av Banco de Portugal inom den europeiska tillsynsramen och är föremål för CRR/CRD kapital- och likviditetskrav, regler för resolutionsplanering och uppförandekrav som gäller kreditinstitutioner och MiFID-investeringsserviceleverantörer. Verksamheten centreras kring företagslån, handels- och exportfinansiering, strukturerad och förvärvsfinansiering, kassahantering för företag, valutahandel och räntehedging, samt distribution av räntebärande produkter; investerings- och sidotjänster tillhandahålls i allmänhet till professionella kunder och berättigade motparter under MiFID II. Verksamhetsmodellen är relationsbaserad utan ett detaljhandelsnätverk, med täckningsteam som koordinerar med andra Itaú-enheter för att koppla europeiska motparter till ursprung- och distributionsmöjligheter i Latinamerika. Finansieringen sker främst genom storskaliga metoder, inklusive intern finansiering inom koncernen och insättningar från icke-detaljkunder, kompletterat med kapitalmarknadsinstrument vid behov; riskstyrningen följer koncernstandarder med oberoende risk-, efterlevnads- och internrevisionsfunktioner, och offentlig rapportering inkluderar vanligtvis reviderade IFRS-finansiella rapporter och Säule 3-disclosure. Klientregistrering och pågående övervakning följer EU:s AML/CFT-, sanktions- och skatteöppenhetskrav, och databehandlingen är i enlighet med GDPR. Banken positionerar sin portugisiska balansräkning som ett EU-bokningscenter för LatAm-relaterad verksamhet, vilket kan introducera koncentration i gränsöverskridande exponeringar samtidigt som det finns fördelar med koncernintegration; berättigade insättningar, om sådana finns, omfattas av Portugals insättningsgarantisystem upp till den lagstadgade gränsen, medan investeringsprodukter inte är garanterade och bär marknads- och kreditrisk. Potentiella motparter bör överväga begränsningar för kundkategorisering, minimikrav på relationsstorlek som är vanliga för storskaliga plattformar, och i vilken utsträckning vissa produkter tillverkas eller genomförs genom andra enheter i Itaú-gruppen.