Citibank Europe Plc, Sucursal en España produkter, tjänster och recensioner

Om Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España är den spanska grenen av Citibank Europe plc, en irländskt registrerad bank som är godkänd och tillsynes av Centralbanken i Irland inom EU:s ramverk, med tillsyn från värdlandslandet i Spanien av Banco de España och, för investeringstjänster, CNMV. Filialen verkar främst enligt en företags- och institutionell modell snarare än massmarknadsdetaljhandel, med fokus på kontant- och likviditetshantering, SEPA- och gränsöverskridande betalningar, handelsfinansiering, företagslån och syndikeringar, valutaväxling och ränteprodukter under MiFID II, samt värdepappers tjänster för professionella kunder. Klientaccess hanteras genom relationer och levereras via Citi’s globala plattformar (såsom elektroniska kanaler för kassa och API-anslutning), med prissättning som vanligtvis arrangeras under bilaterala avtal snarare än offentliga tariffschema; kostnads- och avgiftsinformation tillämpas där det krävs av reglering. Tjänsteområdet stödjer euro- och flervaluta konton, inhemska SEPA-instrument, och global transaktionsbankverksamhet, vilket utnyttjar Citis internationella nätverk för multinationell kassa centralisering och riskhedgning. Detaljhandelsfilialens täckning i Spanien är begränsad och enheten erbjuder vanligtvis inte standard bankkonton till allmänheten. Berättigade insättningar som placeras med den spanska filialen är skyddade av Irlands Insättningsgaranti upp till 100 000 € per insättare per institution, inte av den spanska Fondo de Garantía de Depósitos; berättigad investeringsverksamhet omfattas av Irlands Investerarskydd upp till 90 % av förlusten, begränsad till 20 000 €. Klagomål följer filials interna procedur och kan eskaleras till spanska eller irländska myndigheter beroende på produkt och natur av problemet. Enheten är föremål för EU:s regler för tillsyn och lösning (SSM/BRRD), AML/CTF och sanktionskrav, samt GDPR för dataskydd. Sammantaget riktar propositionen sig till stora företag, finansiella institutioner och utvalda kunder på medelmarknaden som behöver gränsöverskridande transaktionstjänster och marknadstillgång, med produktutbud, onboarding-tidslinjer och villkor som styrs av regulatorisk klassifikation, riskprofil och förhandlade avtal.