Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España produkter, tjänster och recensioner

Om Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Industri- och kommersiella banken i Kina (Europa) S.A., filial i Spanien är den spanska filialen av ICBC (Europa) S.A., en av Luxemburg auktoriserad kreditinstitution som i slutändan ägs av Industri- och kommersiella banken i Kina Limited. Med säte i Madrid riktar den sig till företags- och institutionella kunder som är engagerade i handel och investeringar mellan Spanien och Kina, och tillhandahåller företagskonton och insättningar, bilaterala och syndikerade lån, handelsfinansieringsinstrument (kreditbrev, inkasson, garantier, standby LCs), kassahantering, gränsöverskridande betalningar, valutaväxling och RMB/EUR-tjänster, samt finansprodukter. Den hanterar eurobetalningar inom SEPA och genomför internationella överföringar via korrespondentbanknätverk. Filialen har ingen nationell detaljhandelsnärvaro i Spanien och offentliggör inte ett brett konsumentutbud; onboarding sker relationsdrivet och är föremål för EU:s KYC/AML-krav. Prissättning, räntesatser och kreditgränser är vanligtvis skräddarsydda och inte offentligt standardiserade. Som en EU-filial av en luxemburgsk bank är den prudentiella tillsynen och insättningsskyddet förankrat i Luxemburg: Commission de Surveillance du Secteur Financier är hemmasupervisorn, och berättigade insättningar omfattas av det luxemburgska insättningsgarantisystemet (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) upp till 100 000 € per insättare, medan Banco de España agerar som värdmyndighet för marknadsbeteende och lokala operationer. Filialen omfattas av EU:s bankregler (CRR/CRD), AML/CFT- och sanktionsramar samt GDPR. Konton och tjänster är vanligtvis tillgängliga i euro och, där relevant, kinesiska renminbi, med behandling som är anpassad till standard europeiska bankkalendrar. Den begränsade fysiska närvaron och det företagsfokuserade perspektivet innebär begränsade alternativ för kontanttjänster, konsumentkort eller detaljhandelsdigital bankverksamhet, så potentiella kunder bör verifiera tillgängligheten av specifika produkter, tariffscheman och tillämpligt insättningsskydd före onboarding.