Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España produkter, tjänster och recensioner

Om Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España är den spanska filialen av Pictet & Cie (Europe) S.A., en luxemburgsk kreditinstitution inom den privatägda Pictet-gruppen, och verkar i Spanien under EU-passreglerna. Filialen fokuserar på förmögenhetsförvaltning och investeringstjänster för förmögna och mycket förmögna individer, familjer samt vissa professionella eller institutionella kunder, och erbjuder diskretionär portföljförvaltning, investeringsrådgivning, genomförande och förvaring, samt relaterade förmögenhetsplanering och lånelösningar som är föremål för berättigande och säkerheter. Den är registrerad hos Banco de España som en filial till en kreditinstitution och hos CNMV för tillhandahållande av investeringstjänster; den prövande tillsynen utförs av luxemburgska myndigheter för heminstitutionen, medan spanska regler för beteende och MiFID II:s krav på investerarskydd tillämpas lokalt, inklusive bedömningar av lämplighet och angivenhet, bästa utförande och ex-ante/ex-post kostnadsavslöjanden. Klienttillgångar hålls under förvaringsarrangemang med kontosegregation per tillämpliga regler; investerarskyddet skiljer sig åt beroende på tillgångstyp, där berättigade insättningar på den luxemburgska banken omfattas av den luxemburgska insättningsgarantin (FGDL) upp till 100 000 euro per insättare, och berättigade investeringsanspråk omfattas av det luxemburgska investerarskyddssystemet (SIIL) upp till lagstadgade gränser, med hänsyn till att spanska system inte gäller för denna filial. Servicemodellen är relationsbaserad snarare än transaktionsinriktad detaljhandel, med begränsad fysisk närvaro i Spanien och onboarding som är föremål för KYC/AML, skatteöppenhet (CRS/FATCA) och verifiering av finansieringskällor; kontöppning riktar sig vanligtvis till kunder med betydande tillgångar och komplexa behov, och produktåtkomst beror på klassificering som detaljhandel eller professionell under MiFID II. Avgifter är inte offentligt standardiserade och förhandlas vanligtvis från fall till fall, vanligtvis i kombination med avgifter för förvaring och säkerhet, diskretionära eller rådgivande förvaltningsavgifter, mäklings- och genomförandeavgifter, valutakurs- och kassahanteringsmarginaler, samt lånespreads och säkerhetsavgifter där kredit ges; detaljerad rapportering av kostnader och avgifter tillhandahålls enligt föreskrifterna. Filialen erbjuder säker onlineåtkomst för rapportering, beställningar och dokumentation, med multifaktoriell autentisering och elektroniska kontoutdrag, och stöder ett antal valutor och instrument inklusive noterade värdepapper, fonder, strukturerade produkter och privata marknadsfordon som är föremål för berättigande och riskavslöjanden; PRIIPs KIDs, UCITS/KIID eller SFDR produktinformation och hantering av hållbarhetspreferenser tillhandahålls där det är relevant. Nyckelrisker för kunder rör marknadsvolatilitet, kredit- och motpartrisker, likviditetsbegränsningar i mindre likvida instrument, räntesats- och valutafluktuationer, koncentration samt operationella och sub-förvaringsrisker; hävstång och derivat ökar komplexitet och potentiella förluster. Klagomål kan adresseras genom bankens interna process och, om de inte löses, genom de spanska myndigheterna som är ansvariga för beteendeövervakning (Banco de España för banktjänster och CNMV för investeringstjänster) eller, för ärenden kopplade till heminstitutionen, genom Luxemburgs utomrättsliga tvistelösningssystem. Data behandlas i enlighet med GDPR, med möjliga intra-gruppöverföringar inom EES och till Schweiz som är föremål för tillämpliga skyddsåtgärder. Potentiella kunder bör granska kontraktsvillkor, avgiftsscheman, målmarknads- och lämplighetsdokumentation samt omfattningen av garantier och investerarskydd innan de engagerar sig.