Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt produkter, tjänster och recensioner

Om Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt är den tyska filialen för Bank Sepah med huvudkontor i Teheran och verkar i Frankfurt am Main under övervakning av BaFin och Deutsche Bundesbank. Filialen fokuserar på företags- och handelsrelaterad bankverksamhet och erbjuder affärskonto, eurobetalningar över standard tyska/EU-system, dokumentär handelsfinansiering (erkännanden, uppfordringar, garantier) och begränsad valutahandel i tillåtna valutor. Det verkar som om detaljhandelstjänster och digital bankverksamhet för massmarknaden är begränsade eller inte erbjuds. Onboarding är dokumentationskrävande, med utökad due diligence på ägarstrukturer, leverantörskedjor och varuklassificeringar för att uppfylla EU/tyska AML-, exportkontroll- och sanktionskrav; handläggningstider kan vara längre och vissa kundprofiler kan bli avvisade. Transaktioner med något amerikanskt inslag undviks vanligtvis, clearing av amerikanska dollar är generellt sett inte tillgängligt och motparter eller korridorer kan begränsas av föränderliga sanktionsregimer, vilket även kan orsaka plötsliga förändringar i tjänsternas tillgänglighet. Priser för betalningar och handelsinstrument lämnas på begäran och beror ofta på transaktionsrisk och komplexitet; allmänt tillgängliga avgiftsdetaljer är begränsade. Kommunikation sker främst genom relationschefer via e-post och telefon, med en grundläggande närvaro online och begränsad självbetjäning. Som en licensierad filial i Tyskland är den underkastad lokala rapporterings- och efterlevnadsåtaganden; kunder bör bekräfta berättigande och gränser för insättningsförsäkring innan de placerar medel. Filialen betjänar främst företag som är involverade i Iran-relaterad handel eller andra transaktioner där efterlevnad av sanktioner är en viktig faktor, snarare än allmänna kommersiella eller detaljhandelsbankbehov.