Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft produkter, tjänster och recensioner

Om Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft är en tysk kreditinstitution med huvudsäte i Hamburg, grundad 1971, med en affärsmodell centrerad på att underlätta och finansiera handel mellan Europa och Iran samt utvalda gränsmarknader. Banken verkar under en tysk banklicens och övervakas av BaFin och Deutsche Bundesbank. Banken fokuserar på företags- och institutionella kunder snarare än detaljhandeln, och erbjuder dokumentära kreditbrev, inkasson, garantier, export- och importfinansiering, valutahandel och eurobetalningstjänster, inklusive SEPA-överföringar. Ägandet ligger hos iranska finansiella institutioner, och verksamhetens omfattning påverkas av EU:s, Tysklands och internationella sanktioner samt exportkontrollregler, liksom tillgången till korrespondentbankrelationer; produktutbudet och transaktionsbearbetningen kan variera när dessa förhållanden förändras. Riskprofilen speglar geografisk och sektoriell koncentration, gränsöverskridande uppgörelseexponering och höga efterlevnadskrav kring KYC/AML och sanktioner. Institutionen är inte offentligt betygsatt av stora internationella ratingbyråer och publicerar lagstadgade finansiella rapporter i Tyskland; tillgänglig data indikerar en liten balansräkning sett med tyska ögon och ett snävt sektorfokus. Som en tysk bank omfattas berättigade insättningar av den lagstadgade insättningsgarantiskeman (EdB) upp till 100 000 EUR per insättare, även om banken inte är positionerad som en massmarknadsinsättningsmottagare och främst hanterar företagstransaktionella saldon och tidsbundna placeringar kopplade till handelsaktivitet. Förväntade kunder genomgår vanligtvis en förstärkt due diligence, är skyldiga att dokumentera underliggande handelsflöden och bör förvänta sig konservativa dokumentationsstandarder för handelsfinansieringsinstrument och strikt efterlevnad av tillämpliga sanktionskrav.