MARCARD, STEIN & CO AG produkter, tjänster och recensioner

Om MARCARD, STEIN & CO AG

MARCARD, STEIN & CO AG är en tysk privatbank med huvudkontor i Hamburg och kopplad till M.M.Warburg & CO, som är positionerad som ett multi-family office med en banklicens som fokuserar på att koordinera och övervaka komplex förmögenhet över flera förvaltare och tillgångsklasser för mycket förmögna familjer, entreprenörer och stiftelser. Deras tjänster inkluderar konsoliderad multibankrapportering, tillgångskontroll och riskövervakning, portföljstrategi och tillgångsallokeringsdesign, urval och löpande granskning av externa tillgångsförvaltare, tillsyn över illikvida tillgångar som private equity och fastigheter, stöd för styrning och familjestrategi, samordning av generationsskiften och arvplanering tillsammans med externa skatte- och juridiska rådgivare, administration av filantropi, likviditets- och räkningbetalningstjänster samt bankverksamhet för konton och betalningar; de riktar sig inte till massmarknads detaljhandelbanking och tillgången är relationsdriven med höga tillgångskrav som inte är offentliggjorda. Banken övervakas av BaFin och Deutsche Bundesbank, lagstadgad insättningsskydd enligt tysk lag gäller upp till 100 000 € per insättare för berättigade insättningar, och kundens värdepapper förvaras i förvaringskonton i enlighet med tyska separeringsregler, även om kunderna fortfarande är utsatta för marknads-, motpart-, operations- och tjänsteleverantörsrisken. Avgifterna är typiskt kontraktsbaserade tjänster eller fasta avgifter som betalas av kunden; kostnader från tredje parter som förvaltare, fondförvaltare och fonder är ytterligare, och incitament är föremål för MiFID II-disclosure krav. Digitala möjligheter fokuserar på konsoliderad rapportering och en kundportal; täckningens kvalitet beror på dataflöden från förvaringsbanker, förvaltare och dokumentation för privata tillgångar. Som en del av en bankgrupp kan potentiella intressekonflikter uppstå vid val av förvaltare eller produkter, vilket hanteras genom öppen arkitektursourcing och styrningsåtgärder som meddelas till kunder. Institutionen riktar sig till kunder som söker centraliserad övervakning och kontroll av komplexa portföljer snarare än produktframställning eller självstyrd handel; standardiserad detaljhandelsfunktioner och bred tillgång till filialer är inte ett fokus. Offentlig kvantitativ information om lönsamhet, kundantal eller tillgångar under tillsyn är begränsad till vad som offentliggörs i obligatoriska reglerings- och årsrapporter.