VTB Bank (Europe) SE produkter, tjänster och recensioner

Om VTB Bank (Europe) SE

VTB Bank (Europe) SE är en tysk-registrerad kreditinstitution med huvudkontor i Frankfurt am Main och organiserad som en Societas Europaea, som historiskt har tjänat företagskunder med handelsfinansiering, strukturerad och råvarufinansiering, kassahantering och finansierings tjänster över Europa–CIS-handelsområden, samt drivit en detaljhandelsbesparingsverksamhet i Tyskland under varumärket VTB Direktbank. Banken är (enligt sina offentliggjorda uppgifter) en del av VTB Group vars yttersta moderbolag är VTB Bank PJSC i Ryssland, som till övervägande del ägs av Ryska federation; denna gruppkoppling har varit central för dess riskprofil sedan 2022, när EU:s och Tysklands åtgärder som riktade sig mot moderbolaget och den ryska finanssektorn väsentligt begränsade den europeiska dotterbolagets verksamhet. BaFin införde ett moratorium 2022 som begränsade avyttringar och betalningar med begränsade undantag och begränsade nya affärer; betalningsbehandling, särskilt gränsöverskridande transaktioner och affärer med sanktionerade parter eller jurisdiktioner, har förblivit föremål för förstärkt kontroll och juridiska restriktioner. Tillsynen utförs av BaFin och Deutsche Bundesbank inom EU:s enhetliga tillsynsmekanism, och berättigade detaljhandelsinsättningar omfattas av den tyska lagstadgade insättningsgarantiordningen (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) upp till den lagliga gränsen, även om tillgången till medel kan påverkas av tillsynsåtgärder under ett moratorium. Sedan 2022 har bankens strategiska fokus skiftat till att upprätthålla regulatorisk efterlevnad, minska riskvägda tillgångar och tillgodose befintliga åtaganden inom ramen för vad som tillåts av sanktioner och tillsynsorder; offentlig rapportering indikerar en sammandragning av balansräkningen och en paus i de flesta nya kundförvärv. Viktiga överväganden för kunder och motparter inkluderar en ökad exponering mot sanktioner, avräknings- och likviditetsfriktioner på grund av infrastruktur- och juridiska begränsningar, koncentrationsrisker kopplade till resterande Rysslandsrelaterad verksamhet och potential för ytterligare avvecklingsåtgärder enligt myndigheternas direktiv; potentiella kunder bör verifiera den nuvarande statusen för tjänster, eventuell kvarvarande produkt tillgänglighet och tillämpliga restriktioner direkt med banken och via BaFin-meddelanden.