Van Lanschot Kempen N.V Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Van Lanschot Kempen N.V

Van Lanschot Kempen N.V. ist eine börsennotierte niederländische Finanzgruppe, die sich auf Vermögensverwaltung konzentriert und unter den Marken Van Lanschot (Private Banking), Kempen (Asset Management und Merchant Banking) und Evi (digitales Investment) tätig ist; die Gruppe hat ihre Ursprünge im Jahr 1737 und bedient wohlhabende Privatkunden, Unternehmer, Familien, Stiftungen und institutionelle Kunden überwiegend in den Niederlanden und Belgien, mit ausgewählten internationalen Aktivitäten über Kempen. Das Geschäftsmodell basiert auf drei Säulen: Private Banking (discretionary und advisory Portfolioverwaltung, Vermögensstrukturierung, Sparen, Zahlungen und Kredite wie Hypotheken und Lombardkredite), Vermögensverwaltung über Kempen Capital Management (fiduziaire Verwaltung und spezialisierte Strategien, einschließlich Aktien, Kredite und Sachwerte für Pensionsfonds, Versicherer und andere Institutionen) und Merchant Banking (Aktienkapitalmärkte, M&A-Beratung, Forschung, Vertrieb und Handel, mit Sektor-Schwerpunktbereichen wie Life Sciences und Immobilien). Die Einnahmen basieren überwiegend auf Gebühren und sind daher anfällig für Assetpreise und Kundenaktivitäten; die Nettozinseinnahmen hängen vom Zinssatzumfeld und einer relativ konservativen Bilanz ab, die auf Kundeneinlagen, Hypotheken und besicherte Kredite statt auf unbesicherten Unternehmensanleihen ausgerichtet ist. Die Gruppe berichtet über Kapital- und Liquiditätsquoten, die über den regulatorischen Mindestanforderungen liegen, pflegt ein bescheidenes Leverage-Profil nach europäischen Standards und finanziert sich hauptsächlich durch Kundeneinlagen mit begrenzter Abhängigkeit vom Großhandelsmarkt; niederländische Einlagen sind durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem bis zu 100.000 € pro Einleger und Bank abgesichert. Van Lanschot Kempen unterliegt im Rahmen der Europäischen Bankenunion (hauptsächlich durch die niederländische Zentralbank und die niederländische Aufsichtsbehörde für die Finanzmärkte, mit Aufsicht der EZB im Rahmen des SSM) und unterliegt der EU-Prudenziell- und Marktregulierung, einschließlich CRR/CRD, MiFID II, SFDR und ESG-bezogenen Offenlegungsregeln. Zu den jüngsten Portfolioaktionen gehören selektive Zukäufe und Integrationen im Private Banking (wie Hof Hoorneman Bankiers und die inländischen Vermögensverwaltungsaktivitäten, die von UBS in den Niederlanden übernommen wurden) und ein anhaltender Fokus auf Vermögensverwaltung als Kernstrategie, begleitet von gelegentlichen Kapitalrückführungen an die Aktionäre durch ordentliche Dividenden und, wenn es die Bedingungen erlauben, Aktienrückkäufe oder Sonderausschüttungen vorbehaltlich der regulatorischen Genehmigung. Zu den wesentlichen strukturellen Risiken gehören die Marktvolatilität, die die Gebühreneinnahmen beeinflusst, Zyklen im Dealflow des Merchant Banking, Zins- und Laufzeitrisiken im Bankbuch, Wettbewerbsdruck auf Preisgestaltung im Benelux-Vermögensmanagement, regulatorische und verhaltensbezogene Kosten sowie operationale Risiken im Zusammenhang mit Integration und Plattform-Upgrades; die relativ schmale geografische Präsenz der Gruppe begrenzt Diversifikationsvorteile, bietet jedoch eine definierte Kundenbasis und ein regulatives Umfeld. Die Stammaktien des Unternehmens werden an der Euronext Amsterdam unter dem Ticker VLK gehandelt.