Varengold Bank AG, Sofia Branch Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Varengold Bank AG, Sofia Branch

Die Varengold Bank AG, Niederlassung Sofia, ist die bulgarische Niederlassung der Varengold Bank AG, einer deutschen Kreditinstitution mit Hauptsitz in Hamburg. Die Niederlassung agiert als Erweiterung der deutschen Bank und nicht als separate juristische Person und bietet Unterstützung für Kunden und betriebliche Abläufe innerhalb der Kernaktivitäten der Gruppe im Bereich Marketplace Banking und Commercial Banking. Das Geschäftsmodell von Varengold konzentriert sich auf die Finanzierung von Nicht-Banken-Kreditgebern und Fintech-Plattformen (zum Beispiel durch Senior- oder Warehouse-Finanzierungen und Fronting-Vereinbarungen) sowie ausgewählten Transaktionsbankdienstleistungen für Unternehmenskunden; der Einzelhandel ist begrenzt und wird typischerweise online über Drittanbieter-Einzahlungsmarktplätze in bestimmten Ländern abgewickelt. Produkte und Verträge werden in der Regel mit der Varengold Bank AG nach deutschem Recht abgeschlossen, und die Niederlassung funktioniert unter der Heimaufsicht der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie der Aufsicht des Gaststaates Bulgarien in Bezug auf lokale Verhaltensfragen. Anspruchsvolle Einlagen bei der Bank sind durch das deutsche gesetzliche Einlagensicherungssystem (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) bis zu den geltenden gesetzlichen Grenzen pro Einleger geschützt. Die Kundenaufnahme erfolgt gemäß den Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche der EU und Deutschlands, sodass Unternehmen mit Standard-KYC, Eigentumsverifizierung und Dokumentation der Herkunft von Mitteln rechnen sollten. Die Preisgestaltung für Unternehmensdienstleistungen wird fallweise ausgehandelt, und die Verfügbarkeit von Dienstleistungen kann von den regulatorischen, Risiko- und Konzentrationsgrenzen abhängen, die von der Bank festgelegt werden. Die Sofioter Niederlassung bedient hauptsächlich Unternehmens- und institutionelle Gegenparteien und fungiert nicht als Einzelhandelsfilialnetz; Kontaktkanäle, unterstützte Sprachen und der aktuelle Produktumfang sind auf der offiziellen Website der Bank aufgeführt.