Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Denmark Branch (Filial af Citibank Europe plc, Irland) ist die dänische Niederlassung von Citibank Europe plc, einer in Irland autorisierten Kreditinstitution innerhalb von Citigroup, die in Dänemark unter den EU-Passregelungen tätig ist. Die Niederlassung konzentriert sich auf Unternehmens- und institutionelle Kunden und bietet Treasury- und Handelslösungen (Cash Management, Liquidität, Zahlungen und Forderungen), Unternehmensfinanzierung und Handelsfinanzierung, Devisen- und Zinsprodukte sowie Markt- und Wertpapierdienste an, wobei der digitale Zugriff häufig über Plattformen wie CitiDirect für das Transaktionsbanking und CitiFX für die Währungsabwicklung bereitgestellt wird. Sie unterliegt dem einheitlichen Aufsichtsmechanismus mit einer Aufsicht durch die Europäische Zentralbank in Zusammenarbeit mit der Zentralbank von Irland (Heimatregulierer), während die dänische Finanzaufsichtsbehörde lokale Verhaltens- und Registrierungsaspekte überwacht. Die Niederlassung ist keine separate dänische Bank; Kundengelder und -vermögen werden unter der Genehmigung der irischen Einheit gehalten, und berechtigte Einlagen, sofern sie von der Niederlassung angenommen werden, sind durch das irische Einlagensicherungssystem bis zu 100.000 € pro Einleger und Institution geschützt, während bestimmte Investmentgeschäfte bis zu 20.000 € durch das irische Anlegerentschädigungssystem (verwaltet von ICCL) abgedeckt sind, alles unter dem Vorbehalt von Berechtigungs- und Ausschlusskriterien; es gibt keine separate dänische Garantie für diese Expositionen. Zu den Zahlungsfähigkeiten gehören SEPA- und grenzüberschreitende Überweisungen über SWIFT, und der häufig verwendete BIC der Niederlassung ist CITIDKKX. Die Onboarding-Prozesse folgen den standardisierten EU-Anforderungen bezüglich Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und Steuertransparenz (KYC/AML, FATCA/CRS), wobei die Transaktions- und Handelsberichterstattung den geltenden EU-Vorschriften (z. B. EMIR und MiFIR) unterliegt, sofern relevant. Die Preise für Dienstleistungen werden typischerweise bilateral verhandelt und nicht zu einem Einzelhandelstarif angeboten, und die Niederlassung vermarktet in Dänemark kein Verbraucherbanking-Angebot. Beschwerden werden von der Niederlassung gemäß ihren internen Verfahren bearbeitet; berechtigte Beschwerdeführer können sich an den Ombudsmann für Finanzdienstleistungen und Renten in Irland wenden, und aufsichtsrechtliche Anfragen liegen bei der Zentralbank von Irland und Finanstilsynet. Als grenzüberschreitende Niederlassung würden alle Lösungsmaßnahmen im Rahmen des irischen/EU-Rechtsrahmen und nicht des dänischen Einlagensicherungssystems ergriffen.