Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Bank Sepah‑Iran, Filiale Frankfurt ist die deutsche Niederlassung der in Teheran ansässigen Bank Sepah und operiert in Frankfurt am Main unter der Aufsicht der BaFin und der Deutschen Bundesbank. Die Niederlassung konzentriert sich auf das Firmen- und handelsbezogene Banking und bietet Geschäftskonten, Euro-Zahlungen über die standardmäßigen deutschen/EU-Rails, dokumentarische Handelsfinanzierungen (Akkreditive, Inkassos, Garantien) sowie begrenzte Devisen in zulässigen Währungen an. Einzelhandelsdienstleistungen und digitales Banking für den Massenmarkt scheinen begrenzt oder nicht angeboten zu werden. Die Einarbeitung ist dokumentationsintensiv, mit erweiterten Sorgfaltspflichten bezüglich der Eigentümerstrukturen, Lieferketten und Warenklassifikationen, um die Anforderungen der EU/deutschen Geldwäschebekämpfung, Exportkontrolle und Sanktionen zu erfüllen; die Bearbeitungszeiten können länger sein und einige Kundenprofile können abgelehnt werden. Transaktionen mit jeglichem Bezug zu den USA werden typischerweise vermieden, die Abwicklung in US-Dollar ist allgemein nicht verfügbar, und Gegenparteien oder -korridore können durch sich entwickelnde Sanktionsregime eingeschränkt sein, was auch plötzliche Änderungen in der Verfügbarkeit von Dienstleistungen zur Folge haben kann. Die Preisgestaltung für Zahlungen und Handelsinstrumente erfolgt auf Anfrage und hängt oft vom Transaktionsrisiko und der Komplexität ab; öffentlich verfügbare Gebühreninformationen sind begrenzt. Die Kommunikation wird hauptsächlich von Relationship-Managern per E-Mail und Telefon abgewickelt, mit einer grundlegenden Online-Präsenz und eingeschränkter Selbstbedienungsfunktionalität. Als lizenzierte Niederlassung in Deutschland unterliegt sie den lokalen Berichtspflichten und Compliance-Anforderungen; Kunden sollten die Berechtigung und Limits der Einlagensicherung vor der Einzahlung von Geldern überprüfen. Die Niederlassung bedient hauptsächlich Unternehmen, die im Iran-bezogenen Handel oder anderen Transaktionen tätig sind, bei denen die Einhaltung von Sanktionen ein relevantes Kriterium darstellt, und nicht allgemeine geschäftliche oder Einzelhandelsbankbedürfnisse.