Bankhaus Ellwanger & Geiger AG Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Bankhaus Ellwanger & Geiger AG

Die Bankhaus Ellwanger & Geiger AG ist eine traditionsreiche deutsche Privatbank mit Sitz in Stuttgart, die unter einer Vollbanklizenz arbeitet und von der BaFin sowie der Deutschen Bundesbank beaufsichtigt wird. Die Institution konzentriert sich auf Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen für Privatkunden, Unternehmer und ausgewählte institutionelle Investoren und bietet diskretionäre Portfoliomanagement, nicht-diskretionäre Anlageberatung, Wertpapiervermittlung und Verwahrung sowie Finanzierungslösungen an, die häufig in Privatkundenbeziehungen verwendet werden (zum Beispiel Lombardkredite, die durch Finanzinstrumente gesichert sind). Der Portfoliobau umfasst typischerweise Aktien, Anleihen, Fonds und ausgewählte alternative Anlagen, während die Klassifizierung der Kunden, Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen sowie die Bewertung der Nachhaltigkeitspräferenzen gemäß MiFID II durchgeführt werden; die Bank stellt eine Richtlinie zur Auftragsausführung sowie ex-ante und ex-post Kostentransparenz und wichtige Anlegerdokumente für verpackte Produkte zur Verfügung. Finanzinstrumente der Kunden werden in der Regel in segregierter Verwahrung gemäß deutschem Recht gehalten, während Guthaben Einlagen sind, die durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) bis zu 100.000 Euro pro Einleger und Bank geschützt sind; einige Privatbanken nehmen auch an der branchenspezifischen freiwilligen Einlagensicherung mit höheren Grenzen teil, sodass Kunden die aktuellen Mitgliedschaften und geltenden Obergrenzen der Bank überprüfen sollten. Die Preisgestaltung folgt den gängigen Modellen der Privatbanking, einschließlich prozentualer Verwaltungsgebühren für diskretionäre Mandate, Honorare für Beratungen oder transaktionsbezogene Gebühren für die Vermittlung sowie Verwahrgebühren; Performancegebühren können für bestimmte Strategien anfallen und sollten zusammen mit den Richtlinien der Bank zu Interessenkonflikten und Incentives überprüft werden. Die Einarbeitung zielt in der Regel auf Kunden mit erheblichen investierbaren Vermögen ab und ist auf Rechtsordnungen beschränkt, die durch die grenzüberschreitende Politik der Bank erlaubt sind; die Berichterstattung erfolgt über regelmäßige Kontoauszüge und Online-Portale, und die deutsche Steuerberichterstattung wird gemäß den lokalen Anforderungen unterstützt. Anlageerträge sind nicht garantiert, Marktbewegungen können zu Verlusten führen, und ungesicherte Einlagen sowie bestimmte Verbindlichkeiten können unter EU-Abwicklungsregelungen einem Bail-in unterworfen werden; potenzielle Kunden sollten ihre Risikotoleranz, Liquiditätsbedürfnisse und Anlagehorizont bewerten, bevor sie ein Mandat eingehen.