Citibank Europe plc, Germany Branch Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Citibank Europe plc, Germany Branch

Die Citibank Europe plc, Niederlassung Deutschland, ist die deutsche Niederlassung der Citibank Europe plc, einer in Irland gegründeten Kreditinstitution innerhalb von Citigroup, die hauptsächlich Unternehmens-, Institutions- und öffentliche Kunden statt Einzelhandelskunden bedient. Die Niederlassung konzentriert sich auf Dienstleistungen im Bereich Großbanken, einschließlich Cash-Management und Zahlungen (SEPA und grenzüberschreitend), Liquiditäts- und Treasury-Lösungen, Handelsfinanzierung und Garantien, Unternehmensfinanzierungen, Devisen und Zinssätze sowie Wertpapierdienstleistungen; bestimmte Investitions- und Markttätigkeiten in Deutschland werden von verbundenen Unternehmen wie der Citigroup Global Markets Europe AG durchgeführt, die in Deutschland separat autorisiert ist. Als EU-Niederlassung fällt sie unter den einheitlichen Aufsichtsmechanismus der Eurozone: Die aufsichtsrechtliche Aufsicht der Citibank Europe plc erfolgt durch die Europäische Zentralbank in Zusammenarbeit mit der Zentralbank von Irland als Heimatbehörde, während das Verhalten der Niederlassung und bestimmte Berichterstattungen in Deutschland von der BaFin und der Deutschen Bundesbank überwacht werden. Einlagen bei der Niederlassung sind durch das irische Einlagensicherungssystem bis zu 100.000 € pro berechtigten Einleger geschützt; deutsche gesetzliche oder freiwillige Einlagensicherungssysteme finden auf diese Niederlassung keine Anwendung. Der Zugang zu den Dienstleistungen unterliegt der Berechtigung, Onboarding und Know-your-Customer-Prüfungen; die Preisgestaltung wird in der Regel bilateral auf Basis des Produktangebots, der Volumina und des Risikos verhandelt, wobei standardmäßige Gebühren für Zahlungen, Devisen und andere Dienstleistungen in der Kundendokumentation offengelegt werden. Die tägliche Interaktion erfolgt über die elektronischen Kanäle von Citi (z. B. CitiDirect und API-Konnektivität) sowie das Beziehungsmanagement; es gibt kein Einzelhandelsfilialnetz. Die Niederlassung nimmt an gemeinsamen europäischen Clearing-Infrastrukturen für Euro-Zahlungen teil und unterstützt SWIFT für internationale Überweisungen; Großhandels- und Derivatprodukte bergen Markt- und Gegenparteirisiken und sind für professionelle Kunden oder berechtigte Gegenparteien gemäß den geltenden Vorschriften bestimmt.