CVW-Privatbank AG Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über CVW-Privatbank AG

Die CVW-Privatbank AG ist eine Privatbank, die als Aktiengesellschaft strukturiert ist und sich auf Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen für Privatkunden und ausgewählte Institutionen konzentriert. Das Angebot der Bank umfasst typischerweise diskretionäre und beratende Portfoliomandate, Wertpapiervermittlung und -verwahrung, Geld- und Termin-Einlagen, Devisenhandel und gesicherte Kredite wie Lombardkredite, wobei grundlegende Zahlungsfunktionen, wo relevant, angeboten werden. Der Zugang erfolgt über einen Relationship-Manager und wird durch Online-Banking und regelmäßige Berichterstattung unterstützt, das Modell ist auf individuelle Mandate ausgerichtet und nicht auf massenmarktorientierte Einzelhandelsfunktionen. Die Einarbeitung umfasst in der Regel eine erweiterte Due-Diligence-Prüfung, die Überprüfung der Herkunft des Vermögens und der Mittel, Mindestanlagen und grenzüberschreitende Einschränkungen basierend auf lokalen Vorschriften. Die Preisgestaltung folgt im Allgemeinen einem Privatbankenschema, das auf Vermögen basierende Verwaltungs- und Verwahrgebühren, Transaktionsprovisionen und Devisenmargen umfasst, wobei die Einzelheiten in den Kundenvereinbarungen und Tariftabellen festgelegt sind; Kunden sollten die Anreiz-/Rückvergütungspolitik anfordern und bestätigen, wie die Vergütung Dritter gehandhabt wird. Wie bei anderen Privatbanken werden Kundensicherheiten gemäß den geltenden Gesetzen in separater Verwahrung gehalten, während Barguthaben das Kreditrisiko der Bank tragen und nur innerhalb der Grenzen und Bedingungen des jeweiligen Einlagensicherungssystems geschützt sind; der Schutz variiert je nach Produkt und Jurisdiktion. Potenzielle Kunden sollten aktuelle geprüfte Finanzabschlüsse, regulatorische Genehmigungen, letztendliche Eigentumsverhältnisse und Governance, Kapital- und Liquiditätskennzahlen sowie etwaige Bonitätsbewertungen prüfen und sollten den Umfang des Produktangebots (eigene Produkte versus offene Architektur), die Ausführungsorte, den Zugang zu Research und die Kontrolle von Interessenkonflikten klären. Die Institution operiert mit einem fokussierten Fußabdruck und einem Service-Modell, das im Vergleich zu Universalbanken höhere Einstiegshürden und maßgeschneiderte Prozesse mit sich bringen kann, was sie für Kunden relevant macht, die bereit sind, die Dokumentations- und Betriebsanforderungen im Zusammenhang mit privaten Bankbeziehungen zu erfüllen.