Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Die Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft ist eine deutsche Kreditinstitution mit Sitz in Hamburg, die 1971 gegründet wurde und ein Geschäftsmodell verfolgt, das auf der Ermöglichung und Finanzierung des Handels zwischen Europa und Iran sowie ausgewählten Nachbarmärkten basiert. Sie operiert unter einer deutschen Bankenlizenz und wird von der BaFin und der Deutschen Bundesbank überwacht. Die Bank konzentriert sich auf Firmen- und institutionelle Kunden anstelle des Einzelhandels und bietet Dokumentenakkreditive, Inkasso, Garantien, Export- und Importfinanzierung, Devisen und Euro-Zahlungsdienste, einschließlich SEPA-Überweisungen, an. Das Eigentum liegt bei iranischen Finanzinstituten, und der Geschäftsumfang ist von EU-, deutschen und internationalen Sanktionen sowie Exportkontrollregimen und der Verfügbarkeit von Korrespondenzbankbeziehungen beeinflusst; die Produktverfügbarkeit und die Transaktionsabwicklung können variieren, während sich diese Bedingungen ändern. Das Risikoprofil spiegelt geografische und sektorale Konzentration, grenzüberschreitende Abwicklungsrisiken und erhöhte Compliance-Anforderungen im Zusammenhang mit KYC/AML und Sanktionsprüfungen wider. Die Institution wird von großen internationalen Ratingagenturen nicht öffentlich bewertet und veröffentlicht gesetzliche Finanzberichte in Deutschland; verfügbare Daten weisen auf eine kleine Bilanz im deutschen Vergleich und einen engen Sektorenschwerpunkt hin. Als deutsche Bank sind die einzahlungsfähigen Einlagen durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem (EdB) bis zu 100.000 EUR pro Einleger abgesichert, obwohl die Bank nicht als Massenmarkteinleger positioniert ist und hauptsächlich Unternehmenstransaktionssalden und termingebundene Anlagen im Zusammenhang mit Handelsaktivitäten verwaltet. Potenzielle Kunden müssen in der Regel eine erweiterte Due Diligence durchlaufen, sind verpflichtet, die zugrunde liegenden Handelsströme zu dokumentieren, und sollten konservative Dokumentationsstandards für Handelsfinanzierungsinstrumente sowie strikte Einhaltung der geltenden Sanktionsanforderungen erwarten.