Hamburg Commercial Bank AG Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Hamburg Commercial Bank AG

Die Hamburg Commercial Bank AG (HCOB) ist eine privat gehaltene deutsche Geschäftsbank mit Hauptsitz in Hamburg, die aus der ehemaligen Landesbank HSH Nordbank hervorgegangen ist; sie wurde 2018/2019 privatisiert und befindet sich im Besitz eines von Cerberus und J.C. Flowers geführten Investorenkonsortiums sowie anderer Fonds wie GoldenTree und Centaurus. Die Bank betreibt ein fokussiertes Modell, das sich auf die Finanzierung von Gewerbeimmobilien, Projekt- und Infrastrukturfinanzierung (einschließlich erneuerbarer Energien), Schifffahrtsfinanzierung und Unternehmenskunden/strukturierte Lösungen konzentriert, ergänzt durch Aktivitäten im Kapitalmarkt und im Treasury; sie ist hauptsächlich in Deutschland und ausgewählten europäischen Märkten tätig, mit zusätzlicher Präsenz in Finanzzentren wie London und Luxemburg. HCOB wird direkt von der Europäischen Zentralbank im Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus überwacht und emittiert Pfandbriefe als Kernelement ihrer Finanzierung, neben unbesichertensenioren Instrumenten und Kundeneinlagen; die Bank sammelt Einlagen von Unternehmenskunden und über Online-Marktplätze für private Termineinlagen und berichtet über Liquiditätskennzahlen, die über den gesetzlichen Mindestanforderungen liegen. Nach einer mehrjährigen Risikoabbau- und Bilanzbereinigung nach der Privatisierung hat die Bank bestehende Nicht-Kernportfolios reduziert und berichtet über eine niedrige Quote an notleidenden Engagements sowie eine Common Equity Tier 1-Kapitalquote, die materiell über ihrer regulatorischen Anforderung liegt; sie legt zudem MREL-Ressourcen und die Einhaltung der Abwicklungsplanung offen. Die Erträge werden überwiegend durch Zinserträge und Gebühren aus spezialisierten Kreditvergaben bestimmt, wobei die Ergebnisse von zyklischen Sektoren wie Gewerbeimmobilien und Schifffahrt beeinflusst werden; das Management hat Kosten disziplin priorisiert, selektive Origination und einen konservativen Risikoappetit verfolgt, und die neuesten Offenlegungen deuten auf Investitionsgrade-Ratings von maßgeblichen Agenturen mit stabilen Aussichten hin. HCOB ist Mitglied des Bundesverbandes deutscher Banken; förderfähige Einlagen sind durch den deutschen gesetzlichen Einlagensicherungsfonds (EdB) abgesichert, und die Bank nimmt auch am freiwilligen Einlagenschutzrahmen der Branche unter den entsprechenden Bedingungen teil. Die Institution ist nicht börsennotiert, verfügt über einen schlanken Betriebsfußabdruck ohne traditionelles Filialnetz, veröffentlicht Nachhaltigkeits- und Sektorpolitik einschließlich klimabezogener Kennzahlen für ihr Schifffahrtportfolio und passt weiterhin ihre Portfoliomischung und die Underwriting-Standards an die vorherrschenden Marktbedingungen und Aufsichtserwartungen an.