Hanseatic Bank GmbH & Co KG Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Hanseatic Bank GmbH & Co KG

Die 1969 gegründete und in Hamburg ansässige Hanseatic Bank GmbH & Co KG ist eine deutsche Privatbank, die sich auf Konsumfinanzierung und Zahlungen konzentriert. Sie operiert in der Rechtsform einer GmbH & Co. KG und ist mehrheitlich im Besitz der Société Générale, während die Otto-Gruppe einen Minderheitsanteil hält. Die Bank verfügt über eine Vollbanklizenz nach dem deutschen Kreditwesengesetz (KWG) und steht unter der Aufsicht der BaFin und der Deutschen Bundesbank. Ihr Geschäftsmodell fokussiert sich auf unbesicherte Privatkredite und revolvierende Kredite, kreditkarten im Visa-Brand, Finanzierung am Point-of-Sale für Einzelhandels-Partner sowie Einlagenprodukte wie Tagesgeld und Festgelder; zudem vertreibt sie ausgewählte Versicherungen und ancillary services. Das Geschäftsmodell ist überwiegend direkt, mit digitaler Onboarding, Online-Banking und einer mobilen App, sowie einer begrenzten physischen Präsenz, die sich auf Hamburg konzentriert. Die Preisgestaltung ist produktabhängig und kann sich ändern: Revolvierende Salden auf Kreditkarten unterliegen variablen Zinsen, Ratenkredite werden zu festen oder variablen effektiven Jahreszinsen angeboten, abhängig von den Konditionen, und die Einlagenzinssätze richten sich nach den Marktbedingungen; Premium-Kartenfunktionen und bestimmte Services können Gebühren gemäß dem veröffentlichten Gebührenverzeichnis haben. Einlagen sind durch das gesetzliche deutsche Einlagensicherungssystem (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) bis zu 100.000 Euro pro Anleger abgesichert, und die Bank beteiligt sich zusätzlich am freiwilligen Einlagenschutzfonds der privaten Banken, der ergänzenden Schutz gemäß dessen Regeln und Grenzen bietet. Das Risikoprofil spiegelt eine Konzentration auf unbesicherte Verbraucherkredite und die Finanzierung von Einzelhandels-Partnern wider, wobei die Kreditvergabe auf Daten von Auskunfteien und interner Bewertung basiert; revolvierender Kredit zieht in der Regel höhere effektive Kosten nach sich als Ratenkredite. Die Bank bedient Kunden bundesweit über Remote-Kanäle und Partnerschaften und agiert als mittelständischer Spezialist und nicht als Universalbank; Antragsteller sollten die aktuellen Bedingungen, effektiven Jahreszinsen, Gebühren und Regelungen zur vorzeitigen Rückzahlung überprüfen, bevor sie Verträge abschließen.