VTB Bank (Europe) SE Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über VTB Bank (Europe) SE

Die VTB Bank (Europe) SE ist eine als Societas Europaea organisierte und in Frankfurt am Main ansässige, in Deutschland eingetragene Kreditinstitution, die historisch gesehen Firmenkunden mit Handelsfinanzierung, strukturierter und Rohstofffinanzierung, Cash-Management und Treasury-Dienstleistungen in den Handelskorridoren Europa–CIS dient und ein Retail-Spargeschäft in Deutschland unter der Marke VTB Direktbank betreibt. Die Bank ist (gemäß ihren veröffentlichten Angaben) Teil der VTB-Gruppe, deren Muttergesellschaft die VTB Bank PJSC in Russland ist, die mehrheitlich im Besitz der Russischen Föderation ist; dieser Gruppenbezug war seit 2022 zentral für das Risikoprofil, als Maßnahmen der EU und Deutschlands, die sich gegen die Muttergesellschaft und den russischen Finanzsektor richteten, die Betriebsabläufe der europäischen Tochtergesellschaft erheblich einschränkten. Die BaFin verhängte 2022 ein Moratorium, das Veräußerungen und Zahlungen mit eingeschränkten Ausnahmen einschränkte und neue Geschäfte einschränkte; die Zahlungsabwicklung, insbesondere grenzüberschreitende Transaktionen und Geschäfte mit sanktionierten Parteien oder Jurisdiktionen, unterlag weiterhin einer verstärkten Überprüfung und gesetzlichen Einschränkungen. Die Aufsicht erfolgt durch die BaFin und die Deutsche Bundesbank im Rahmen des einheitlichen europäischen Aufsichtsmechanismus, und berechtigte Retail-Einlagen sind bis zur gesetzlichen Grenze durch das deutsche gesetzliche Einlagensicherungssystem (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) abgesichert, obwohl der Zugang zu Mitteln durch aufsichtsrechtliche Maßnahmen während eines Moratoriums beeinträchtigt werden kann. Seit 2022 hat sich der strategische Fokus der Bank auf die Einhaltung von Vorschriften, das Management von risikogewichteten Vermögenswerten und die Bedienung bestehender Verpflichtungen im Rahmen der durch Sanktionen und aufsichtsrechtliche Anordnungen erlaubten Möglichkeiten verschoben; öffentliche Berichterstattung deutet auf eine Bilanzverkleinerung und eine Aussetzung der meisten Neukundenakquisition hin. Wichtige Überlegungen für Kunden und Geschäftspartner sind erhöhte Exposition gegenüber Sanktionen, Abwicklungs- und Liquiditätsfriktionen aufgrund von Infrastruktur- und Rechtsbeschränkungen, Konzentrationsrisiken im Zusammenhang mit traditionellen Russland-bezogenen Geschäften und dem Potenzial für weitere Rückbaumaßnahmen, wie sie von den Behörden angeordnet werden; potenzielle Kunden sollten den aktuellen Stand der Dienstleistungen, die verbleibende Produktverfügbarkeit und geltende Einschränkungen direkt bei der Bank und durch BaFin-Mitteilungen überprüfen.