Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa

Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa fungiert als die finnische Niederlassung von Citibank Europe plc, einer in Irland genehmigten Kreditinstitution innerhalb der Citigroup, die hauptsächlich große Unternehmen, institutionelle und öffentliche Auftraggeber bedient, anstatt Einzelhandelskunden. Die Niederlassung bietet Transaktionsbanking- und Treasury-Lösungen an, darunter Cash- und Liquiditätsmanagement, Handelsfinanzierung, Devisen- und Derivatgeschäfte, Unternehmensdarlehen und Wertpapierdienstleistungen, die in der Regel über die digitalen Unternehmenskanäle von Citi wie CitiDirect bereitgestellt werden. Sie unterhält kein auf Verbraucher ausgerichtetes Filialnetz, keine persönlichen Girokonten oder Einzelhandelsfinanzierungen, und die Preise für Dienstleistungen werden in der Regel individuell ausgehandelt, anstatt als Standardgebührenordnungen veröffentlicht zu werden. Als EWR-Niederlassung ist sie von der Zentralbank von Irland autorisiert und aufsichtsrechtlich überwacht, mit einer Aufsicht durch den Gaststaat in Finnland durch die Finanzaufsicht (FIN-FSA) und geltenden EU-Vorschriften (einschließlich CRD/CRR und PSD2). Anspruchsberechtigte Einlagen, die bei der Niederlassung gehalten werden, fallen unter das irische Einlagensicherungssystem bis zu 100.000 € pro Einleger, und die von der irischen Einheit angebotenen Investitionsdienstleistungen unterliegen den irischen Regeln zur Entschädigung von Investoren, während in relevanten Fällen lokale finnische Verbraucherschutz- und Streitbeilegungsrahmen gelten. Die Einarbeitung ist für Unternehmenskunden konzipiert und erfordert umfangreiche KYC-, wirtschaftliche Eigentums-, Sanktions- und Steuer (FATCA/CRS)-Dokumentation, und die Kontostrukturen sind in der Regel für das Multi-Entity- und Multi-Währungs-Cash-Management über SEPA und grenzüberschreitende Zahlungsströme konfiguriert. Die Niederlassung veröffentlicht keine eigenständigen Finanzberichte; finanzielle und aufsichtsrechtliche Offenlegungen erfolgen auf Ebene von Citibank Europe plc. Potenzielle Kunden sollten den ausschließlichen Fokus auf Unternehmen, den begrenzten persönlichen Service und die grenzüberschreitenden Aufsichts- und Garantievereinbarungen beachten und die Serviceanpassung, Dokumentationsanforderungen und Preisgestaltung über ein formelles Angebotsverfahren oder bilaterale Gespräche bewerten.