CACEIS Bank Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über CACEIS Bank

Die CACEIS Bank ist die Bankeinheit von CACEIS, einer Gruppe für Asset-Services, die mehrheitlich im Besitz der Crédit Agricole S.A. ist, während die Banco Santander S.A. eine bedeutende Minderheit hält, und ist in Frankreich autorisiert und unterliegt der aufsichtsrechtlichen Aufsicht im Rahmen des einheitlichen europäischen Aufsichtsmechanismus (ACPR/ECB). Die Bank spezialisiert sich auf Nachhandels- und Asset-Services für institutionelle Kunden wie Vermögensverwalter, Versicherer, Pensionsfonds, Staatsfonds, Banken und Broker, indem sie Verwahrung und Sicherheitsverwahrung, Depotbankdienste für UCITS und AIFs, Fondsbuchhaltung und -verwaltung, Transferagentur, Outsourcing von Middle-Office-Funktionen, Ausführung und Clearing, Devisenhandel, Wertpapierleihe und Sicherheitenmanagement, Emittentendienste sowie Cash-Management anbietet. Sie unterstützt börsennotierte und nicht börsennotierte Instrumente in den Bereichen Aktien, festverzinsliche Anlagen, Derivate, Geldmärkte, Private Equity und reale Vermögenswerte; im Juni 2023 erhielt sie die AMF-Registrierung in Frankreich als Anbieter von digitalen Asset-Services, um digitale Asset-Verwahrung anzubieten. Die Gruppe erweiterte sich durch die Übernahme der Santander Securities Services in Spanien und Lateinamerika im Jahr 2019 sowie die Übernahme der europäischen Asset-Servicing-Sparte von RBC Investor Services im Jahr 2023, was die Abdeckung in wichtigen Fondsstandorten wie Luxemburg und Irland stärkt und die Positionen in Frankreich, Deutschland, Italien, Spanien, der Schweiz, dem Vereinigten Königreich und Amerika festigt. Die Dienstleistungen werden über eine Multi-Entity-Struktur (Zentrale, Niederlassungen und lokale Tochtergesellschaften) unter lokalen Aufsichtsregimen erbracht, einschließlich Depotbankfunktionen, wo zutreffend, mit Kunden Zugriff über proprietäre Portale, Reporting-Tools und APIs; die Dienstleistungen werden modular oder als Voll-Outsourcing angeboten. Die Einnahmen stammen aus asset-basierten Gebühren, Transaktionsgebühren und netto Zinseinnahmen auf Kundenkassen und sind sensibel gegenüber Marktbedingungen, Aktivitätsvolumina und Zinssätzen; das Modell ist kapitalleicht im Vergleich zu kreditgebenden Banken, birgt jedoch operationale, cyber- und aufsichtsrechtliche Compliance-Risiken, einschließlich strenger Depothaftung unter UCITS/AIFMD und Anforderungen an die Vermögenssegregation und Aufsicht über Beauftragte. Zu den Wettbewerbern zählen andere globale Verwahrstellen und Fondsverwalter, die in Europa tätig sind; potenzielle Nutzer bewerten typischerweise Service-Level-Vereinbarungen, Onboarding-Zeiten, Asset- und Marktabdeckung, grenzüberschreitende Steuererstattungsprozesse, operationale Resilienz und Datensicherheit sowie den Integrationsstatus kürzlich erworbener Plattformen und rechtlicher Einheiten.