Edmond de Rothschild (Monaco) Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Edmond de Rothschild (Monaco)

Edmond de Rothschild (Monaco) ist eine monegassische Privatbank innerhalb der Edmond de Rothschild-Gruppe, die sich auf Vermögensverwaltung und verwandte Bankdienstleistungen für vermögende und sehr vermögende Kunden, Familien und deren Investitionsstrukturen konzentriert. Die Bank ist lokal eingetragen und bucht Vermögenswerte in Monaco, während sie, wo relevant, Zugang zu den Fähigkeiten der Gruppe in anderen Buchungszentren bietet. Zu den Dienstleistungen gehören typischerweise diskretionäre und beratende Portfoliomanagement-Dienste für börsennotierte Wertpapiere und Fonds, Ausführung und Verwahrung, Multidevisenkonten und Zahlungen (SEPA und SWIFT), Kreditlösungen wie Lombard- und Immobilienfinanzierung, strukturierte Produkte, Zugang zu privaten Märkten über Gruppenvehikel sowie Vermögensdienste, die auf Wunsch mit Nachlass- und Steuerkoordination durch externe Spezialisten, Unterstützung von Family Offices und Verwaltung von Philanthropie verbunden sein können. Die Bank bedient ansässige und nicht ansässige Kunden, die bestimmten Voraussetzungen, der Überprüfung der Herkunft des Vermögens und grenzüberschreitenden Einschränkungen unterliegen; die Aufnahme erfordert in der Regel signifikante investierbare Vermögenswerte, umfassende Dokumentation und interne Genehmigung. Digitale Kanäle bieten Online-Banking und eine mobile App für das Portfolio-Reporting, sichere Nachrichtenübermittlung und bestimmte Anweisungen, wobei auch Berichterstattung auf Papier und persönlich verfügbar ist. Die Preisgestaltung kombiniert häufig Verwahr- und Kontogebühren, Beratungs- oder Verwaltungskosten, Transaktionskosten, FX-Aufschläge und Produktgebühren; Leistungsgebühren können auf spezifische Mandate oder Fonds angewendet werden, wobei ex-ante- und ex-post-Kostenoffenlegungen nach Bedarf bereitgestellt werden. Die aufsichtsrechtliche Aufsicht erfolgt im Rahmen des französisch-monegassischen Geldsystems durch die Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; die Anlageberatung unterliegt der Aufsicht der Commission de Contrôle des Activités Financières in Monaco, und die AML/CFT-Aufsicht wird von SICCFIN durchgeführt, wobei internationale Regelungen wie FATCA und CRS angewendet werden. Kundengelder und finanzielle Instrumente werden unter Sonderregelungen gehalten; Einlagen fallen bis zur gesetzlichen Grenze pro Einleger und Institution unter Monacos gesetzliche Einlagensicherung, und die Entschädigungsregelungen für Investoren, wo zutreffend, haben separate Grenzen und Bedingungen, die von der Art des Vermögens und dem Verwahrsetup abhängen. Die Produktverfügbarkeit, Hebel, Derivate und grenzüberschreitende Dienstleistungen hängen vom Wohnsitz und Profil des Kunden ab, und bestimmte Kategorien, einschließlich US-Personen, können Einschränkungen unterliegen. Die Bank stellt Informationen über Governance, Richtlinien und Finanzberichte durch Gruppenpublikationen und lokale Einreichungen zur Verfügung; potenzielle Kunden sollten die aktuelle Gebührenübersicht, Mandatsbedingungen, Risikoinformationen und Optionen für Buchungszentren schriftlich einholen, bevor sie einsteigen.