SwissLife banque privée Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée ist der französische Private Banking-Bereich der Swiss Life Group, der als Kreditinstitut in Frankreich tätig ist und sich auf die Vermögensverwaltung für wohlhabende Einzelpersonen, Familien und Unternehmer konzentriert. Es bietet diskretionäre und beratende Portfoliomanagement-Dienstleistungen, Ausführung und Verwahrung von börsennotierten Wertpapieren, Zugang zu Drittfonds und strukturierten Produkten und koordiniert Vermögensplanungslösungen zusammen mit den Versicherungsgesellschaften von Swiss Life für Lebensversicherungs- und Kapitalisierungsverträge. Die Bank wird von der Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) für Bankgeschäfte und von der Autorité des marchés financiers (AMF) für Investmentdienstleistungen beaufsichtigt; das Kundengeld ist durch das französische Einlagensicherungssystem (FGDR) bis zu 100.000 € pro Einleger pro Institut geschützt, und das Anlegerentschädigungssystem kann bis zu 70.000 € abdecken, wenn Finanzinstrumente nicht zurückgegeben werden können. Zu den Dienstleistungen gehören typischerweise ein persönlicher Relationship-Manager, regelmäßige Berichterstattung und ein Online-Portal, mit MiFID II-Rahmenbedingungen für die Klassifizierung von Kunden, Angemessenheit, Kostenoffenlegung und Bereitstellung von KIDs, wo anwendbar. Die Preisgestaltung umfasst Verwaltungsgebühren für Mandate, Verwahrungs- und Brokerage-Gebühren sowie mögliche Rückvergütungen auf Produkte Dritter; die Konditionen werden verhandelt und in Gebührenordnungen festgelegt, und Leistungsgebühren können für bestimmte Fonds anfallen. Kredite, soweit angeboten, sind in der Regel durch Finanzanlagen besichert und unterliegen spezifischen Zulassungskriterien. Zu den wichtigsten Risiken zählen Markt-, Kredit-, Liquiditäts-, Währungs- und Emittentenrisiken bei strukturierten Produkten sowie mögliche Interessenkonflikte beim Vertrieb von Gruppenprodukten; Lebensversicherungs-Hüllen tragen eigene Gegenparteien- und vertragliche Risiken. Die Integration unterliegt den Anforderungen an die Identitätsprüfung (KYC/AML) und steuerlichen Wohnsitzbeschränkungen, und bestimmte Kundenprofile (wie einige Nichtansässige) können auf Beschränkungen stoßen, die für französische Privatbanken typisch sind.